Виды санкций в банковском праве

Автор работы: Пользователь скрыл имя, 24 Июня 2013 в 05:41, курсовая работа

Краткое описание

Целью данной работы является раскрытие содержание санкций, применяемых Центральным Банком РФ и другими государственными органами при осуществлении им своих регулятивных и надзорных функций.
Для достижения поставленной цели в работе поставлены следующие задачи:
выявить правовую природу и сущность санкций, применяемых в банковском праве, дать их классификацию;
раскрыть содержание санкций, применяемых Банком России и иными государственными органами, как наиболее эффективного инструмента регулирования и надзора.

Содержание

ВВЕДЕНИЕ 3
Глава 1. ХАРАКТЕРИСТИКА САНКЦИЙ В БАНКОВСКОМ ПРАВЕ 5
1.1. Правовая природа санкций в банковском праве 5
1.2. Классификация санкций в банковском праве 11
Глава 2. ВИДЫ САНКЦИЙ В БАНКОВСКОМ ПРАВЕ 19
2.1. Штраф 19
2.2. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций и меры по охране имущества проблемных банков 29
2.3. Отзыв лицензии 34
2.4. Иные санкции, применяемые к кредитным организациям 39
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 45
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 47

Скачать в ZIP архиве (61.42 Кб) Сколько стоит заказать работу?
Вложенные файлы: 1 файл

Курсач.docx

— 64.67 Кб (Скачать файл)

Банк России, обладая широким набором инструментов по принуждению кредитных организаций  и привлечению их к ответственности, в то же время руководствуется  оценочными суждениями, не имеющими четких границ, при выборе вида санкции  и ее применению,  что    зачастую приводит к не вполне объективной  реализации Центральным банком своих  надзорных функций в отношении  конкретной кредитной организации.

Данные пробелы  и противоречия в законодательстве содержат в себе потенциальную опасность  неспособности государства адекватно  реагировать на негативные изменения  в банковской системе.

 

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

 

Нормативно-правовые акты

 

        1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 № 6-ФКЗ, от 30.12.2008 № 7-ФКЗ)// «Собрание законодательства РФ», 26.01.2009, - №4, - ст. 445.
        2. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (в ред. Федерального закона от 05.04.2013 № 41-ФЗ)// «Собрание законодательства РФ», 15.07.2002,- № 28,- ст.2790; «Собрание законодательства РФ», 08.04.2013,- № 14,- ст. 1649.
        3. Кодекс РФ об административных правонарушениях (КоАП РФ) от 30.12.2001 № 195-ФЗ (в ред. Федерального закона от 05.04.2013 № 58-ФЗ)// «Собрание законодательства РФ», 07.01.2002,- № 1 (ч. 1),- ст. 1; «Собрание законодательства РФ»,- 08.04.2013, № 14,- ст. 1666.
        4. Федеральный закон от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ (в ред. Федерального закона от 07.05.2013)// «Собрание законодательства РФ», 13.08.2001,- № 33 (часть I),- ст. 3418; Официальный интернет-портал правовой информации http://www.pravo.gov.ru, - 08.05.2013.
        5. Федеральный закон от 25.02.1999 № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (в ред. Федерального закона от 28.07.2012 №144-ФЗ)// «Собрание законодательства РФ», 01.03.1999,- № 9,- ст.1097; «Собрание законодательства РФ», 30.07.2012,- № 31,- ст. 4333.
        6. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31.07.1998 № 146-ФЗ  (в ред. Федерального закона от 07.05.2013)// «Собрание законодательства РФ», 03.08.1998,- №31,- ст. 3824; Официальный интернет-портал правовой информации http://www.pravo.gov.ru, - 08.05.2013.
        7. Федеральный закон от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности» (в ред. Федерального закона от 14.03.2013 №29-ФЗ)// «Собрание законодательства РФ», 05.02.1996,- №6,- ст. 492; «Собрание законодательства РФ», 18.03.2013,- №11,- ст. 1076.
        8. Приказ Банка России от 31.03.1997 № 02-139 «О введении в действие Инструкции «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности» (вместе с Инструкцией Банка России от 31.03.1997 № 59) (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.01.2010 № 2388-У от 26.01.2010)// «Вестник Банка России», 17.04.1997,- № 23; «Вестник Банка России», 03.02.2010,- №5.

Книги

 

  1. Братко А.Г. Банковское право в России (вопросы теории и практики)/   А.Г. Братко.- М.: Гарант, 2007. - 290 с.
  2. Демьянец М.В. Административная ответственность кредитных организаций за нарушение законодательства о банках и банковской деятельности: монография/ М.В. Демьянец.- М.: ЮРКОМПАНИ, 2011.- 208 с.
  3. Ефимова Л.Г. Банковское право. Том 1: Банковская система Российской Федерации/ Л.Г. Ефимова.- М.: Статут, 2010.-  404 с.
  4. Рождественская Т.Э. Банковское право/ Т.Э. Рождественская.- М: Изд. дом ГУ – ВШЭ, 2010.- 420 с.
  5. Рождественская Т.Э. Правовой механизм реализации базельских принципов банковского надзора в Российской Федерации: монография/ Т.Э. Рождественская.- М.: ЮРКОМПАНИ, 2011.- 204 с.
  6. Солдатова В.И., Сапожникова Ю.В. Комментарий к Федеральному закону от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (постатейный)/В.И. Солдатова, Ю.В. Сапожникова. - М.: Юстицинформ, 2011. - 528 с.

 

Статьи из периодической печати и сборников

 

  1. Астафьев В.Б. Особенности административной ответственности за нарушение законодательства о банках и банковской деятельности/                         В.Б. Астафьев //Актуальные проблемы российского права. - 2009. - № 2 - С. 184-191
  2. Власов К.А. Административная ответственность за нарушение норм при осуществлении банковской деятельности/ К.А. Власов// Административное право и процесс.- 2011. - № 7. - С. 52 - 55.
  3. Гузнов А.Г. Убеждение и принуждение в системе обеспечения деятельности Банка России/ А.Г. Гузнов// Банковское право.- 2011. № 2.- С. 2-16.
  4. Курбатов А.Я. Административная ответственность кредитных организаций: разрешение противоречий между Законом о Банке России и КоАП/ А.Я. Курбатов// Банковское право.- 2012.- № 4.- С. 18 - 26.
  5. Пантюшов О.В. Банк как специальный субъект налоговой ответственности/ О.В. Пантюшов// Адвокат. - 2012.- № 10.- С. 38-42.
  6. Сергеева Э.В. Временная администрация как мера по предупреждению банкротства кредитных организаций/ Э.В. Сергеева// Юрист.- 2011.- № 12.- С.33- 37.
  7. Фетисов А.А. Банковские санкции (административно - правовая характеристика)/ А.А. Фетисов//Журнал российского права. – 2000. - №5/6.

1 Фетисов А.А. Банковские санкции (административно - правовая характеристика)//Журнал российского права.  2000. №5/6.

2 Власов К.А. Административная ответственность за нарушение норм при осуществлении банковской деятельности// Административное право и процесс. 2011. № 7. С. 53.

3 Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 N 6-ФКЗ, от 30.12.2008 N 7-ФКЗ)// «Собрание законодательства РФ», 26.01.2009, №4,  ст. 445.

4 Гузнов А.Г. Убеждение и принуждение в системе обеспечения деятельности Банка России// Банковское право. 2011. № 2. С. 2.

5 Приказ Банка России от 31.03.1997 № 02-139 «О введении в действие Инструкции «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности» (вместе с Инструкцией Банка России от 31.03.1997 № 59) (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.01.2010 № 2388-У от 26.01.2010)// «Вестник Банка России», 17.04.1997, № 23; «Вестник Банка России», 03.02.2010, №5.

6 Инструкция от 31.03.1997 № 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности».

7 Там же.

8 Рождественская Т.Э. Банковское право. М.: ГУ-ВШЭ, 2010. С. 78.

9Астафьев В.Б. Особенности административной ответственности за нарушение законодательства о банках и банковской деятельности//Актуальные проблемы российского права. 2009. № 2. С. 184.

10 Рождественская Т.Э. Правовой механизм реализации базельских принципов банковского надзора в Российской Федерации: монография. М.: ЮРКОМПАНИ, 2011. С. 42.

11 Братко А.Г. Банковское право в России (вопросы теории и практики). М.: Гарант, 2007. С.54.

12 Гузнов А.Г. Убеждение и принуждение в системе обеспечения деятельности Банка России// Банковское право. 2011. № 2. С. 2.

13 Рождественская Т.Э. Банковское право. М.: ГУ-ВШЭ, 2010. С. 73.

14 Гузнов А.Г. Убеждение и принуждение в системе обеспечения деятельности Банка России// Банковское право. 2011. № 2. С. 3.

15 Власов К.А. Административная ответственность за нарушение норм при осуществлении банковской деятельности// Административное право и процесс. 2011. № 7. С. 54.

16 Братко А.Г. Банковское право в России (вопросы теории и практики). М.: Гарант, 2007. С.55.

17 Гузнов А.Г. Убеждение и принуждение в системе обеспечения деятельности Банка России// Банковское право. 2011. № 2. С. 6.

18 Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (в ред. Федерального закона от 05.04.2013 № 41-ФЗ)// «Собрание законодательства РФ», 15.07.2002, № 28, ст.2790; «Собрание законодательства РФ», 08.04.2013, № 14, ст. 1649.

19 Рождественская Т.Э. Банковское право. М.: ГУ-ВШЭ, 2010. С. 79.

20 Ефимова Л.Г. Банковское право. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. М.: Статут, 2010. С. 120.

21 Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

22 Ефимова Л.Г. Банковское право. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. М.: Статут, 2010. С. 121.

23 Инструкция от 31.03.1997 № 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности».

24 Солдатова В.И., Сапожникова Ю.В. Комментарий к Федеральному закону от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (постатейный). М.: Юстицинформ, 2011. С. 236.

25 Федеральный закон от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности» (в ред. Федерального закона от 14.03.2013 №29-ФЗ)// «Собрание законодательства РФ», 05.02.1996, №6, ст. 492; «Собрание законодательства РФ», 18.03.2013, №11, ст. 1076.

26 Власов К.А. Административная ответственность за нарушение норм при осуществлении банковской деятельности// Административное право и процесс. 2011. № 7. С. 54.

27 Кодекс РФ об административных правонарушениях (КоАП РФ) от 30.12.2001 № 195-ФЗ (в ред. Федерального закона от 05.04.2013 № 58-ФЗ)// «Собрание законодательства РФ», 07.01.2002, № 1 (ч. 1), ст. 1; «Собрание законодательства РФ», 08.04.2013, № 14, ст. 1666.

28 Курбатов А.Я. Административная ответственность кредитных организаций: разрешение противоречий между Законом о Банке России и КоАП/ А.Я. Курбатов// Банковское право. 2012. № 4. С. 22.

29 Ефимова Л.Г. Банковское право. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. М.: Статут, 2010. С. 126.

30 Курбатов А.Я. Административная ответственность кредитных организаций: разрешение противоречий между Законом о Банке России и КоАП/ А.Я. Курбатов// Банковское право. 2012. № 4. С. 24.

31 Власов К.А. Административная ответственность за нарушение норм при осуществлении банковской деятельности// Административное право и процесс. 2011. № 7. С. 53.

32 Гузнов А.Г. Убеждение и принуждение в системе обеспечения деятельности Банка России// Банковское право. 2011. № 2. С. 9.

33 Пантюшов О.В. Банк как специальный субъект налоговой ответственности // Адвокат. 2012. № 10. С. 40.

34 Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31.07.1998 № 146-ФЗ  (в ред. Федерального закона от 07.05.2013)// «Собрание законодательства РФ», 03.08.1998, №31, ст.3824; Официальный интернет-портал правовой информации http://www.pravo.gov.ru, 08.05.2013.

35 Федеральный закон от 25.02.1999 № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (в ред. Федерального закона от 28.07.2012 №144-ФЗ)// «Собрание законодательства РФ», 01.03.1999, № 9, ст.1097; «Собрание законодательства РФ», 30.07.2012, № 31, ст. 4333.

36 Ефимова Л.Г. Банковское право. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. М.: Статут, 2010. С. 130.

37 Федеральный закон от 25.02.1999 № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».

38 Ефимова Л.Г. Банковское право. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. М.:Статут, 2010. С. 133.

39 Сергеева Э.В. Временная администрация как мера по предупреждению банкротства кредитных организаций/ Э.В. Сергеева// Юрист. 2011. № 12. С. 35.

40 Ефимова Л.Г. Банковское право. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. М.:Статут, 2010. С. 133.

41 Федеральный закон от 25.02.1999 № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».

42 Ефимова Л.Г. Банковское право. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. М.: Статут, 2010. С. 136.

43 Федеральный закон от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности».

44 Ефимова Л.Г. Банковское право. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. М.: Статут, 2010. С. 134.

45 Федеральный закон от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ (в ред. Федерального закона от 07.05.2013)// «Собрание законодательства РФ», 13.08.2001, № 33 (часть I), ст. 3418; Официальный интернет-портал правовой информации http://www.pravo.gov.ru, 08.05.2013.

46 Ефимова Л.Г. Банковское право. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. М.: Статут, 2010. С. 135.

47 Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

48 Ефимова Л.Г. Банковское право. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. М.: Статут, 2010. С. 135.

49 Федеральный закон от 25.02.1999 № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».

50 Ефимова Л.Г. Банковское право. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. М.: Статут, 2010. С. 136.

51 Федеральный закон от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ (в ред. Федерального закона от 07.05.2013)

52 Ефимова Л.Г. Банковское право. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. М.: Статут, 2010. С. 135.

53 Ефимова Л.Г. Банковское право. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. М.: Статут, 2010. С. 136.


Информация о работе Виды санкций в банковском праве