Пути повышения эффективности системы управления рисками в ОАО «Уральский Банк Реконструкции и Развития»

БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС

на "31" декабря 2011 г.

Кредитной организации

ОАО"Уральский Банк Реконструкции и Развития"

(фирменное (полное официальное) и  сокращенное наименование)

Код формы по ОКУД 0409806

Квартальная (Годовая)

тыс. руб.

Номер строки

Наименование статьи

Данные на отчетную дату

Данные прошлого года

1

2

3

4

I. АКТИВЫ 

1

Денежные средства

1339942

573275

2

Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации

2002341

2872945

2.1

Обязательные резервы

1890299

2678932

3

Средства в кредитных организациях

2811567

369661

4

Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

21913985

1412518

5

Чистая ссудная задолженность

59216331

73759387

6

Чистые вложения в ЦБ и другие активы

6.1

Инвестиции в дочерние и зависимые организац

7

Чистые вложения в ценные бумаги до погашения

8

Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы

4775438

4870702

9

Прочие активы

7694940

10690017

10

Всего активов

99754544

94548505

II. ПАССИВЫ 

11

Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации

12287544

15475000

12

Средства кредитных организаций

323907

7222072

13

Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями

53474307

46753254

13.1

Вклады физических лиц

14

Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

15

Выпущенные долговые обязательства

18076861

13000000

16

Прочие обязательства

2636345

2046634

17

Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера

18

Всего обязательств

86798964

84496960

III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ 

19

Средства акционеров (участников)

4173000

4173000

20

Собственные акции выкупленные у акционеров

21

Эмиссионный доход

226165

226165

22

Резервный фонд

834600

834600

23

Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи

24

Переоценка основных средств

25

Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет

4817780

3619275

26

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

2904035

1198505

27

Всего источников собственных средств

12955580

10051545

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ

(публикуемая форма)

за __2011 год

Кредитной организации

ОАО"Уральский Банк Реконструкции и Развития"

(полное фирменное и сокращенное  фирменное наименование)

Код формы по ОКУД 0409807

Квартальная (Годовая)

тыс. руб.

Номер строки

Наименование статьи

Данные за отчетный период

Данные за соответствующий период прошлого года

1

2

3

4

1

Процентные доходы, всего, в том числе:

20587327

12570622

1.1

От размещения средств в кредитных организациях

1.2

От ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся кредитными организациями

19243236

11624393

1.3

От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)

1.4

От вложений в ценные бумаги

2

Процентные расходы, всего, в том числе:

6759735

3820078

2.1

По привлеченным средствам кредитных организаций

2646441

880453

2.2

По привлеченным средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями

420963

13224

2.3

По выпущенным долговым обязательствам

3

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)

13827592

8750544

4

Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности,

-9868469

-3530198

4.1

Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам

5

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери

3959123

5220346

6

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток

7

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи

195336

-649434

8

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения

9

Чистые доходы от операций с иностранной валютой

4838148

-6470383

10

Чистые доходы от переоценки иностранной валюты

11

Доходы от участия в капитале других юридических лиц

12

Комиссионные доходы

463578

467536

13

Комиссионные расходы

345446

1380377

14

Изменение резерва на возможные потери по ЦБ

15

Изменение резерва на потери по ЦБ до погашения

16

Изменение резерва по прочим потерям

17

Прочие операционные доходы

15579276

21486607

18

Чистые доходы (расходы)

19

Операционные расходы

21301974

17276039

20

Прибыль (убыток) до налогообложения

3388041

1398256

21

Начисленные (уплаченные) налоги

484006

199751

22

Прибыль (убыток) после налогообложения

2904035

1198505