Автор работы: Пользователь скрыл имя, 04 Февраля 2014 в 15:24, контрольная работа
Определить:
1. Сможет ли организация погасить стоимость кредита (сумма основного долга и начисленных процентов) в конце года за счёт поступающих арендных платежей. Рассмотреть два варианта арендной платы (вариант А и вариант В).
2. Какой должна быть сумма ежемесячных денежных поступлений, чтобы их было достаточно (с учетом начисленных процентов) для погашения кредита, если предлагаемый вариант арендной платы не позволяет своевременно рассчитаться по кредиту. Рассмотреть для варианта арендной платы В.
Введение
1. Управление финансами организации
2. Оценка будущей и текущей стоимости денег
3. Оценка доходности финансовых активов (на примере акции)
4. Оценка доходности финансовых активов (на примере акции и облигации)
5. Составление плана погашения кредита
6. Составление финансового плана
7. Составление схемы кругооборота оборотных средств
8. Оценка стоимости финансовых ресурсов при различных методах
осуществления расчетов
Заключение
Список используемых источников
Сумма кредита на конец периода составит 8000д.е.
Вариант Б. Кредит погашается методом аннуитета.
Для этого воспользуемся формулой текущей стоимости аннуитета:
Период |
Сумма долга на начало периода , д.е. |
Сумма возвращаемого долга, д.е. |
Сумма уплачиваемых процентов, д.е. |
Сумма к уплате по сроку, д.е. |
1 |
5000 |
671,90 |
1000,00 |
1671,90 |
2 |
4328,10 |
806,28 |
865,62 |
1671,90 |
3 |
3521,82 |
967,53 |
704,36 |
1671,90 |
4 |
2554,29 |
1161,04 |
510,86 |
1671,90 |
5 |
1393,25 |
1393,25 |
278,65 |
1671,90 |
Итого |
8359,49 |
Сумма к оплате по сроку составит 8000 по первой схеме и 8359,49 по второй. Схема 1 выгоднее, т.к меньше отдаем по кредиту.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ,
ЛИТРА