Экономические кризисы в России и за рубежом

Рост инфляции и ужесточение требований к получению  кредитных ресурсов населением ведут  к снижению платежеспособного спроса населения в качестве стимулирующего фактора развития экономики. Этому  также способствует ослабление курса  рубля по отношению к валютам  ведущих западных стран, что выражается в уменьшении накоплений населения  в отечественной валюте и переводу их в доллары и евро. Особенно это коснулось долларовых накоплений: процент по ним в ноябре-декабре 2008 г. несколько вырос, в то время  как вклады в евро не дали прибыли, а наиболее сильно обесценились рублевые вклады населения.[14]

Кризис ликвидности  в российских банках, резкое падение  биржевых индексов РТС и ММВБ, падение  цен на экспортную продукцию (сырьё  и металл) начали в октябре —  ноябре 2008 года сказываться на реальном секторе экономики: начался резкий спад промышленного производства, первая волна сокращений рабочих мест. 12 декабря 2008 заместитель главы МЭРТ Андрей Клепач признал, что в IV квартале 2008 экономика России вошла в рецессию 15 декабря 2008 года заявление Клепача было опровергнуто министром финансов Алексеем Кудриным, предсказавшим рост ВВП в России в 2009 году на 3 %.

В сентябре-октябре 2008 года правительством России были объявлены  первые антикризисные меры, направленные на решение самой неотложной на тот  момент задачи: укрепление финансовой системы России. В число этих мер  вошли инструменты денежно-кредитной, бюджетной и квазифискальной политики, которые были нацелены на обеспечение погашения внешнего долга крупнейшими банками и корпорациями, снижение дефицита ликвидности и рекапитализацию основных банков. Расходы бюджета, направленные на поддержку финансовой системы, превысили 3 % ВВП. Эти расходы осуществлялись по двум каналам: предоставлением ликвидности в виде субординированных кредитов и посредством вливаний в капитал банковской системы. По оценке Всемирного банка, "это позволило добиться стабилизации банковской системы в условиях крайнего дефицита ликвидности и предотвратить панику среди населения: чистый отток вкладов из банковской системы стабилизировался, начался рост валютных вкладов, удалось избежать банкротств среди крупных банков, и был возобновлён процесс консолидации банковского сектора".[6, c. 24 - 26]

Попытки правительства  сдержать падение курса российского  рубля привели к потерям до четверти золотовалютных резервов Российской Федерации; с конца ноября 2008 финансовые власти приступили к политике "мягкой девальвации" рубля, которая, по мнению журналиста "Независимой газеты" значительно ускорила спад в промышленности в ноябре — декабре 2008 года, вынуждая предприятия свёртывать производство и выводить оборотные средства на валютный рынок. Девальвация - официальное снижение курса национальной валюты по отношению к иностранным валютам. Девальвация рубля в России производится Центробанком. В России курс рубля привязан к корзине валют, где 55% долларов и 45% евро. В России Центробанком установлен плавающий курс рубля, но в пределах валютного коридора. [6, с. 27 - 28]

Банку России, для  того чтобы произвести девальвацию  рубля нужно расширить валютный коридор (то есть установить минимальное  и максимальное значение рубля по отношению к корзине валют, дальше курс рубля определяется на валютных торгах). У девальвации также есть противоположное действие - ревальвация, то есть официальное повышение курса  национальной валюты по отношению к  иностранным валютам.

Причины девальвации  в России в том, что мировые  цены на нефть резко упали со 140$ до 40$ за баррель, резко снизив долларовые поступления в бюджет государства  и компаний. К тому же на фоне мирового финансового кризиса в России в последнее время наблюдается  большой отток капитала за рубеж (50-100 млрд. долларов в месяц). Кроме  того, население России, помнит опыт прошлых лет и начинает активно  переводить рублевые сбережения в иностранную  валюту. В совокупности эти факторы  вызывают сильную нехватку валюты в  стране.

Чтобы обеспечить экономику валютой, ЦБ вынужден тратить  золотовалютные резервы. Так, за сентябрь-октябрь 2008 года было потрачено 100 млрд. долларов, а ЗВР составили 484 млрд. долларов. Для ограничения спроса на валюту Банк России вынужден прибегнуть к девальвации рубля ЦБ, при этом курсы иностранных валют значительно повышаются. 4 декабря 2008 председатель правительства Владимир Путин в ходе "прямой линии" с населением объявил о сокращении квоты на привлечение в Россию трудовых мигрантов в два раза (ранее в 2008 году она была увеличена в два раза)

Согласно данным, обнародованным 23 января 2009 года Росстатом, в декабре 2008 года падение промышленного  производства в России достигло 10,3 % по отношению к декабрю 2007 года (в ноябре — 8,7 %), что стало самым  глубоким спадом производства за последнее  десятилетие[150]; в целом в 4-м квартале 2008 года падение промпроизводства составило 6,1 % по сравнению с аналогичным периодом 2007 года.Золотовалютные резервы России снизились за первый квартал 2009 года примерно на 10 %.

30 декабря 2009 года В.В.Путин заявил, что активная  фаза российского экономического  кризиса преодолена, что было  отмечено в российских средствах  массовой информации.[7, с. 15- 20]

12 марта 2010 года "Независима газета" отмечала, что российскому фондовому рынку  удалось отыграть большую часть  падения, произошедшего в начале  мирового финансового кризиса.  По мнению "Независимой газеты", это произошло благодаря осуществлённой российским правительством антикризисной программе. Российский фондовый рынок вырос в 2,5 раза, что значительно превышало рост фондовых рынков в других странах.

В марте 2010 года в докладе Всемирного банка отмечалось, что потери экономики России оказались  меньше, чем это ожидалось в  начале кризиса. По мнению Всемирного банка, отчасти это произошло  благодаря масштабным антикризисным  мерам, которые предприняло правительство. 

Глава 3. ОСНОВНЫЕ ПУТИ ВЫХОДА ИЗ ЭКОНОМИЧЕСКОГО КРИЗИСА В РОССИИ

3.1 Проблемы на пути к модернизации экономики и их решение

Модернизация  – это переход от того состояния  страны, которое мы имеем в настоящее  время к тому, каким оно должно быть для ее успешного и благополучного развития в современном мире.[8] Правящей элите, прежде чем приступить к модернизации России, необходимо понять, в чем  состоят главные проблемы, которые  надо решать. Эти проблемы связаны, прежде всего, с беззаконием, коррупцией, безответственностью власти и как  следствие ее некомпетентностью. Отсюда отсутствие в стране благоприятных  условий для мотивации высокой  производительности труда, развития малого и среднего бизнеса, создания и внедрения  инноваций.

Директор Института  проблем глобализации Михаил Делягин  считает, что модернизация в условиях глобального кризиса - задача сложная, но выполнимая для России.[15]

"Модернизация, технологический прогресс, освоение  хотя бы существующих технологий, повышение роста конкурентоспособности  – задача, которую никто не  отменял даже в условиях кризиса.  Это объективное требование, так  как существовать за счет сырьевого  экспорта Россия не может: даже  при самых высоких ценах на  сырье незадействованными в экономике  остается значительная часть  населения страны", - пояснил экономист.

Впрочем, он считает, что у России есть выход: если нет  спроса - необходимо его стимулировать, если нет источников спроса – повышать государственный спрос. Для таких  шагов есть не только финансовые ресурсы, но, что не менее важно, есть, на что  их направлять. В первую очередь  на развитие инфраструктуры, которая  в последние годы была недоинвестирована. "Модернизация инфраструктуры – это тот локомотив, который может вытащить экономику из кризиса", - убежден эксперт.

Кроме того, есть еще одна проблема: тотальный произвол естественных монополий, без борьбы с которыми силами ФАС модернизации невозможна. Также очень важно  не забывать о социальной защите населения. Ссылаясь на данные Левада-Центра, М. Делягин напомнил, что в России 8% населения – нищие, еще 85% - испытывают нехватку средств на покупку простой бытовой техники, т.е. являются бедными, и даже прослойка среднего класса за последний год сильно сократилась. Чтобы глубже изучить проблему модернизации и кризиса в России, рассмотрим мнение ещё одного эксперта.

Директор Департамента стратегического анализа ФБК  Игорь Николаев считает, что для  России лучшей модернизацией станет эффективное преодоление кризиса  с наименьшими издержками и в  как можно более короткие сроки. Главная причина кризиса заключается  в глобальной перекапитализации  рынка. В российской ситуации проблему отягощают макроэкономические проблемы и негативные внутренние факторы. По его оценкам, в России крайне низкий уровень доверия в экономике. Кроме того, экономика имеет сырьевую направленность. И в условиях кризиса, сопровождаемого резким падением цен  на сырье, Россия окажется в более  болезненной ситуации. [15]

По его мнению, кризис – это крах спекулятивной  экономики, а сегодня необходимо создать условия для развития не спекулятивной, а инновационной  модели экономики, обеспечить такие  условия, чтобы вложения в инновации  были выгодны с точки зрения нормальных процентов нормы прибыли.[16]

Главный научный  сотрудник Института экономики  РАН Борис Хейфец считает, что  между дефолтом и сегодняшним  кризисом много общего. И в том, и в другом случае нет стратегии  решения проблемы, но есть значительный отток капитала и значительные траты  валютных резервов. Сегодня порядка 20% валютных резервов уже потрачено. Касаясь проблемы модернизации, Б. Хейфец предложил две группы мер: краткосрочные  и долгосрочные. Если краткосрочные  меры, направленные на усиление конкурентоспособности  экономики, требуют усиления роли государства, то долгосрочные меры потребуют приоритетов  в расширении международного сотрудничества, и не только в рамках ЕврАЗЭС, но и ШОС и АССИАН, так как уже сегодня нужно решать проблему сбыта продукции обрабатывающей промышленности.

Глубина кризиса  обусловлена тем, что в наши дни  Россия зависима от внешней конъюнктуры  не меньше, чем десять лет назад, а цены на ее основные экспортные товары — нефть, газ и металлы —  упали за последний год в 3,5—6 раз. Источником инвестиций для промышленности были внешние займы, выросшие за 2003—2008 гг. на $467 млрд, и получение новых кредитов сильно затруднилось. Гарантией устойчивости крупных компаний считались котировки их акций, обвалившиеся на 60—85%. Страна, утверждавшая все эти годы свой политический суверенитет, не заботилась должным образом об экономическом. Никто не ставил целью сделать Россию развитой индустриальной экономикой, полагаясь на потенциал "энергетической сверхдержавности". С девальвацией рубля и новой волной импортозамещения наша страна заходит на третий круг постсоветского развития: всякий раз, когда страна сталкивалась с падающими ценами на сырье и нехваткой заемных средств (как в 1991—1992 или 1998 гг.), выходом становилось обесценение рубля, сокращение издержек томительное ожидание нового восходящего тренда на сырьевом рынке. Для успешного развития российской экономики необходимо сделать следующее:

- во-первых, необходимо  радикальное снижение производственных  издержек;

- во-вторых, максимальное  поощрение прямых инвестиций. И в-третьих, превращение государства в действенного агента модернизации. Остановимся подробнее на каждом из этих элементов.[18]

Сегодня одна из главных задач — снизить цену инвестиционных товаров на внутреннем рынке. Кризис дает нам шанс: рубль  обесценивается, а крупные ресурсные  корпорации могут оказаться под  государственным контролем. В условиях, когда спрос на газ, нефть, металлы  и стройматериалы объективно низок, они должны продаваться в России по значительно более низким, чем  мировые, ценам. Часто говорят, что  стремительный рост Китая обеспечивается дешевой рабочей силой. Она и  впрямь недорога (средняя зарплата в промышленности не превышает $210 в  месяц), но при этом литр бензина  стоит 55 центов, 1 кВтч электроэнергии — 2,3 цента, тонна цемента — $50—55, а тонна стального проката  — $515. Именно поэтому в стране за последние пять лет были построены 3,1 млрд кв.м жилья и 480 тыс км автомобильных дорог (из них 36 тыс — шестиполосных автострад) (в России — для сравнения — всего 232 млн кв.м жилья и 11,5 тыс км дорог, качество которых не всегда отвечает высоким мировым стандартам).[18]

Не менее важная задача — активизировать инвестиционный процесс. Сейчас много говорят о  необходимости снижения налоговой  нагрузки на бизнес. Необходимость  этой меры не очевидна. В России большая  часть промышленной продукции создается  на мощностях, унаследованных от советской  эпохи и доставшихся их нынешним владельцам по "остаточной стоимости". Поэтому налоги служат исключительно  важным инструментом ограничения сверхприбылей. В то же время следовало бы ввести пониженную ставку налогообложения новых предприятий, создаваемых с нуля. Этим компаниям необходимо обеспечить как минимум вдвое более низкую ставку НДС, освободить от налога на прибыль в течение 3-5 лет, а тем из них, которые будут созданы в промышленном секторе, дотировать до 50% расходов на энергоресурсы на протяжении первых трех лет работы. Было бы целесообразно гарантировать возврат инвестору всего объема НДС, уплаченного в ходе строительства предприятия, в течение трех месяцев после его введения в строй (по образцу возврата НДС при экспорте). Сейчас желательно не сокращение общей налоговой нагрузки на бизнес, а создание механизмов, которые подталкивали бы развитие новых производств и облегчали их выход на рынок. Следует также отказаться от демагогических рассуждений об отмене лицензирования и проверок: контроль качества и безопасности продукции нельзя ослаблять — его лишь нужно сделать более прозрачным и эффективным.[19]