Выполнение и оформление кассовых операций

- банковский  идентификационный код учреждения  Банка России, осуществляющего кассовое  обслуживание Банка (филиала),  ВСП Банка (филиала);

- дата;

- фамилия,  инициалы, подпись кассового работника,  осуществлявшего формирование корешка  (приложение 8).

Каждые  десять полных корешков одного номинала формируются и упаковываются  в полную пачку банкнот по 1000 листов. Полные корешки одного номинала, из которых нельзя сформировать полные пачки банкнот, формируются и упаковываются в неполные пачки банкнот. Каждая полная и неполная пачка банкнот снабжается верхней и нижней накладками из картона.

На верхней  накладке полной, неполной пачки банкнот  проставляются:

-  слова "Банкноты Банка России";

-   сумма цифрами и прописью;

-   количество и номинал банкнот Банка России;

-   год образца;

- фирменное  наименование Банка, можно сокращенное  (фирменное наименование Банка  и наименование филиала; фирменное  наименование Банка и наименование  ВСП Банка; фирменное наименование  Банка, наименования филиала и  ВСП филиала);

- банковский  идентификационный код учреждения  Банка России, осуществляющего кассовое  обслуживание Банка (филиала), ВСП  Банка (филиала);

- дата;

- фамилия,  инициалы, подпись кассового работника,  осуществлявшего формирование и  упаковку пачки банкнот (приложение 8).

Полные  и неполные корешки банкнот Банка  России одного номинала или один неполный корешок одного номинала формируются  и упаковываются в неполно-сборные  пачки банкнот, которые не могут  содержать более 1000 листов. Неполно - сборные пачки банкнот снабжаются верхней и нижней накладками из картона.

На верхних  накладках неполно-сборных пачек  банкнот указываются:

- надпись  "Неполно-сборная";

- фирменное  наименование Банка, можно сокращенное  (фирменное наименование Банка  и наименование филиала; фирменное  наименование Банка и наименование  ВСП Банка; фирменное наименование  Банка, наименования филиала и  ВСП филиала);

- год  образца;

- количество  и номинал банкнот Банка России;

- сумма  цифрами и прописью;

- дата;

- фамилия,  инициалы, подпись кассового работника,  осуществлявшего формирование и  упаковку пачки банкнот.

Полные  и неполные корешки разных номиналов  формируются и упаковываются  в сборные пачки банкнот, которые  не могут содержать более 1000 листов. Сборные пачки банкнот снабжаются верхней и нижней накладками из картона.

На верхних  накладках сборных пачек банкнот  указываются:

- надпись  "Сборная";

- фирменное  наименование Банка, можно сокращенное  (фирменное наименование Банка  и наименование филиала; фирменное  наименование Банка и наименование  ВСП Банка; фирменное наименование  Банка, наименования филиала и  ВСП филиала);

- год  образца;

- количество  и сумма цифрами банкнот Банка  России каждого номинала;

- общая  сумма цифрами и прописью;

- дата;

- фамилия,  инициалы, подпись кассового работника,  осуществлявшего формирование и  упаковку пачки банкнот.

Пачка банкнот  из корешков, обандероленных крестообразно  или кольцевой поперечной бандеролью, упаковывается в полиэтиленовую упаковку. На сварочном шве полиэтиленовой упаковки проставляется оттиск (оттиски) клише со следующими реквизитами: сокращенное  фирменное наименование Банка (сокращенное  фирменное наименование Банка и  наименование филиала), банковский идентификационный  код Банка (филиала), номер пломбы (код) кассового работника.

Пачка банкнот  из корешков, обандероленных крестообразно, может обвязываться без узлов  и надрывов крестообразно двойной  вязкой на четыре глухих узла и снабжаться пломбой. Пломба должна иметь следующие реквизиты: сокращенное фирменное наименование Банка (сокращенное фирменное наименование Банка и наименование филиала), банковский идентификационный код Банка (филиала), номер пломбы кассового работника.

Монета  Банка России формируется и упаковывается  кассовыми работниками по номиналам  в полные и неполные мешки без  наружных швов.Максимальная сумма вложения в 1 мешок составляет для монет Банка России номиналом:

1 копейка - 40 рублей, 5 копеек - 100 рублей, 10 копеек - 250 рублей, 50 копеек - 1000 рублей, 1 рубль - 1500 рублей, 2 рубля - 2000 рублей, 5 рублей - 5000 рублей, 10 рублей - 10000 рублей.

Монета  Банка России разных номиналов может  формироваться и упаковываться  в сборные мешки весом не более 7 кг.

При частичном  изъятии монеты или дополнительном вложении ее в мешок остаток монеты пересчитывается кассовым работником по кружкам, а сам мешок заново пломбируется. Монета Банка России может формироваться предварительно в пакеты или тюбики. Максимальная сумма вложения монеты Банка России в пакет, тюбик 100 штук. На пакетах  или тюбиках проставляются количество и номинал монеты Банка России, сумма цифрами.

На ярлыках  к мешкам с монетой проставляются:

- фирменное  наименование Банка (фирменное наименование Банка и наименование филиала);

-  банковский идентификационный код учреждения Банка России, осуществляющего кассовое обслуживание Банка (филиала), ВСП Банка (филиала);

- номинал монеты Банка России;

- сумма  цифрами и прописью;

- дата;

- фамилия,  инициалы, подпись кассового работника,   осуществлявшего пересчет, формирование и упаковку мешка с монетой.

На ярлыках  к сборным мешкам с монетой  дополнительно проставляются:

- надпись  "Сборный"

- суммы  цифрами монеты Банка России  по каждому номиналу.

Мешок с  монетой снабжается пломбой, содержащей реквизиты: сокращенное фирменное  наименование Банка (сокращенное фирменное  наименование Банка и наименование филиала), банковский идентификационный  код Банка (филиала), номер пломбы кассового работника.

На бандеролях корешков и верхних накладках  пачек банкнот с ветхими банкнотами Банка России проставляется надпись "Ветхие", на ярлыках к мешкам с дефектной монетой Банка  России - надпись "Дефектные".

Полные, неполные, неполно-сборные и сборные  пачки банкнот, предназначенные  для выдачи клиентам в день формирования и упаковки указанных пачек банкнот, а также полные, неполные, неполно-сборные  и сборные пачки банкнот, предназначенные  для перевозки между Банком (филиалом) и ВСП Банка (филиала), могут обвязываться крестообразно обвязкой без наложения  пломбы или упаковываться в полиэтиленовую упаковку без проставления оттиска (оттисков) клише, полные и неполные мешки с монетой могут обвязываться с прикреплением ярлыка, на котором проставляются реквизиты:

- фирменное  наименование Банка (фирменное наименование Банка и наименование филиала);

-  банковский идентификационный код учреждения Банка России, осуществляющего кассовое обслуживание Банка (филиала), ВСП Банка (филиала);

- номинал монеты Банка России;

- сумма  цифрами и прописью;

- дата;

- фамилия,  инициалы, подпись кассового работника,   осуществлявшего пересчет, формирование и упаковку мешка с монетой.

На ярлыках  к сборным мешкам с монетой  дополнительно проставляются:

- надпись  "Сборный"

- суммы  цифрами монеты Банка России  по каждому номиналу.

Банк (филиал), ВСП Банка (филиала) могут упаковывать  полные пачки банкнот в кассеты  с пачками банкнот, применяемые  учреждениями Банка России в качестве упаковки наличных денег, обеспечивающей сохранность наличных денег и  не позволяющей осуществить вскрытие кассеты без видимых следов нарушения  её целости.

Десять  полных пачек банкнот одного номинала формируются и упаковываются  в полную кассету. Меньшее количество полных пачек банкнот одного номинала формируется и упаковывается  в неполную кассету.

Кассета снабжается ярлыком, на котором указываются:

- фирменное  наименование Банка (фирменное  наименование Банка и наименование  филиала);

- банковский  идентификационный код учреждения  Банка России, осуществляющего кассовое  обслуживание Банка (филиала), ВСП  Банка (филиала);

- условное  обозначение принадлежности упаковки,  слова "Банкноты Банка России", "Годные" или "Ветхие";

- номинал  банкнот Банка России;

- год  образца;

- количество  вложенных пачек в кассету;

- сумма  вложения цифрами и прописью;

- дата  упаковки кассеты;

- номера  пломб, фамилия, инициалы, подпись  кассового работника, осуществлявшего  формирование и упаковку кассеты.

Сомнительные  банкноты, имеющие признаки подделки банкноты, поврежденные банкноты хранятся отдельно от платежеспособных банкнот.

 

Тема 1.4. Организация работы с наличными  деньгами при использовании программно-технических  средств

 Операции по загрузке, изъятию  наличных денег из банкомата,  а также изъятию наличных денег  из автоматического сейфа осуществляются  инкассаторскими, кассовыми работниками  в количестве не менее двух  человек, на одного из которых  распорядительным документом кредитной  организации возлагаются функции  контролирующего работника.

Операции по загрузке, изъятию наличных денег из кассового терминала  выполняются кассовым работником, осуществляющим обслуживание клиентов с применением  этого кассового терминала.

Информация о суммах наличных денег, фактически изъятых из программно-технического средства и вложенных в программно-техническое  средство, должна распечатываться на бумажном носителе.

Если программно-техническое средство обеспечивает возможность вывода на бумажный носитель информации о суммах наличных денег, фактически изъятых  из программно-технического средства и вложенных в программно-техническое  средство, распечатка указанной информации осуществляется, соответственно, при  изъятии из программно-технического средства и загрузки в программно-техническое  средство наличных денег.

В случае использования кредитной  организацией программно-технического средства, конструкция которого не может обеспечить возможность распечатки на бумажный носитель информации о  суммах наличных денег, фактически изъятых  из программно-технического средства и вложенных в программно-техническое  средство при изъятии из программно-технического средства и загрузки в программно-техническое  средство наличных денег, передача указанной  информации осуществляется с использованием электронного носителя с последующей  ее распечаткой на бумажном носителе в кредитной организации, ВСП. В этом случае инкассаторскими, кассовыми работниками должна быть обеспечена сохранность информации о проведенных через программно-техническое средство операциях.

Тема 1.5. Порядок кассового обслуживания кредитных организаций в учреждениях  Банка России

Учреждения Банка России совершают  кассовые операции по приему (выдаче) валюты Российской Федерации в виде банкнот  и монеты Банка России (далее - денежная наличность) от кредитных организаций, подразделений кредитных организаций  или организаций для зачисления сумм принятой денежной наличности на банковские счета (списания сумм выданной денежной наличности с банковских счетов) кредитных организаций или организаций  на основании кассовых документов, для перевода денежных средств на банковские счета кредитных организаций или организаций на основании расчетных документов (далее - кассовое обслуживание) в порядке, предусмотренном договором на кассовое обслуживание кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации, заключенным в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

Кассовое обслуживание кредитной  организации, организации осуществляется учреждением Банка России, входящим в состав территориального учреждения Банка России, на подведомственной территории которого располагается  кредитная организация, организация.

В случае если в учреждении Банка  России, осуществляющем кассовое обслуживание кредитной организации, не ведется  банковский счет кредитной организации, для осуществления кассового  обслуживания кредитной организации  в данном учреждении Банка России ведется счет для кассового обслуживания кредитных организаций, которое  осуществляется не по месту открытия корреспондентских счетов (далее - счет для кассового обслуживания кредитной  организации).

Подразделение кредитной организации  принимается на кассовое обслуживание по решению руководителя (заместителя  руководителя) территориального учреждения Банка России, на подведомственной территории которого располагается  указанное подразделение кредитной  организации. В случае если в учреждении Банка России, входящем в состав территориального учреждения Банка России, на подведомственной территории которого располагается подразделение кредитной организации, не ведется банковский счет соответствующей кредитной организации, для осуществления кассового обслуживания подразделения кредитной организации в учреждении Банка России, входящем в состав данного территориального учреждения, ведется счет для учета наличных денежных средств, принятых от подразделения кредитной организации, и (или) счет для кассового обслуживания подразделения кредитной организации.

Договор на кассовое обслуживание кредитной  организации, подразделения кредитной  организации, организации заключается  Банком России в лице руководителя (заместителя руководителя) территориального учреждения Банка России, на подведомственной территории которого располагается  кредитная организация, подразделение  кредитной организации, организация, руководителя учреждения Банка России, входящего в состав данного территориального учреждения Банка России, руководителя (заместителя руководителя) Первого  операционного управления Банка  России на основании доверенности.