Выполнение и оформление кассовых операций

Заявление подписывается руководителем (заместителем руководителя) кредитной  организации, организации или иным уполномоченным лицом кредитной  организации, организации, руководителем  или иным уполномоченным лицом структурного подразделения организации, входящей в систему Банка России. При сдаче сомнительных денежных знаков, выявленных кассовыми работниками организации, входящей в систему Банка России, при осуществлении пересчета денежной наличности клиентов кредитной организации, подразделения кредитной организации, организация, входящая в систему Банка России, дополнительно указывает в заявлении полное фирменное или сокращенное фирменное наименование кредитной организации; полное фирменное или сокращенное фирменное наименование кредитной организации и наименование филиала; полное фирменное или сокращенное фирменное наименование кредитной организации и наименование и (или) номер либо иные идентифицирующие признаки (при отсутствии наименования и номера) дополнительного офиса, кредитно-кассового офиса, операционного офиса; полное фирменное или сокращенное фирменное наименование кредитной организации, наименование филиала и наименование и (или) номер либо иные идентифицирующие признаки (при отсутствии наименования и номера) дополнительного офиса, кредитно-кассового офиса, операционного офиса.

Зачисление (перевод) суммы денежной наличности, сданной кредитной организацией, в том числе кредитной организацией, для осуществления кассового  обслуживания которой ведется счет для кассового обслуживания кредитной  организации, подразделением кредитной  организации, для осуществления  кассового обслуживания которого не ведется счет для учета наличных денежных средств, принятых от подразделения  кредитной организации, а также  денежной наличности, сформированной и упакованной кассовыми работниками  организации, входящей в систему  Банка России, на банковский счет кредитной организации осуществляется в тот же рабочий день до полистного, поштучного пересчета принятой денежной наличности.

Сумма денежной наличности, сданной  подразделением кредитной организации, для осуществления кассового  обслуживания которого ведется счет для учета наличных денежных средств, принятых от подразделения кредитной  организации, скорректированная по результатам полистного, поштучного пересчета денежной наличности в  учреждении Банка России, переводится  на банковский счет кредитной организации  не позднее рабочего дня, следующего за днем приема денежной наличности от подразделения кредитной организации.

Зачисление суммы денежной наличности, сданной организацией, на банковский счет организации осуществляется учреждением  Банка России в тот же рабочий  день после полистного, поштучного пересчета принятой денежной наличности.

Зачисление (перевод) суммы сомнительных денежных знаков, признанных по результатам  экспертизы платежеспособными, на банковский счет кредитной организации, организации, входящей в систему Банка России, организации осуществляется в день составления акта 0402156 либо в день поступления в учреждение Банка России акта 0402156, составленного другим учреждением Банка России, признавшим сомнительный денежный знак платежеспособным.».

Кредитная организация, подразделение  кредитной организации, организация  для получения необходимого количества денежных чековых книжек представляют заявление о выдаче денежных чековых  книжек  в учреждение Банка России, осуществляющее кассовое обслуживание кредитной организации, подразделения  кредитной организации, организации. В заявлении о выдаче денежных чековых книжек  указываются полное фирменное или сокращенное фирменное наименование кредитной организации; полное фирменное или сокращенное фирменное наименование кредитной организации и наименование филиала; полное фирменное или сокращенное фирменное наименование кредитной организации и наименование и (или) номер либо иные идентифицирующие признаки (при отсутствии наименования и номера) дополнительного офиса, кредитно-кассового офиса, операционного офиса; полное фирменное или сокращенное фирменное наименование кредитной организации, наименование филиала и наименование и (или) номер либо иные идентифицирующие признаки (при отсутствии наименования и номера) дополнительного офиса, кредитно-кассового офиса, операционного офиса; наименование организации и проставляются подписи (подпись) лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами на банковском счете кредитной организации, счете для кассового обслуживания кредитной организации, счете для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, банковском счете организации.

Представитель кредитной организации, подразделения кредитной организации, для осуществления кассового  обслуживания которого не ведется счет для кассового обслуживания подразделения  кредитной организации, представитель  организации получают денежную наличность по денежному чеку, оформленному кредитной  организацией, организацией. Если для  осуществления кассового обслуживания кредитной организации ведется  счет для кассового обслуживания кредитной организации, в денежном чеке указывается номер данного  счета.

Представитель подразделения кредитной  организации, для осуществления  кассового обслуживания которого ведется  счет для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, получает денежную наличность по денежному  чеку, оформленному подразделением кредитной  организации. В денежном чеке проставляется  номер указанного счета.

Кредитная организация, подразделение  кредитной организации, для осуществления  кассового обслуживания которого не ведется счет для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, получают денежную наличность в пределах суммы денежных средств на банковском счете кредитной организации, если иное не определено условиями договора на кассовое обслуживание кредитной  организации. В случае ведения счета  для кассового обслуживания кредитной  организации, счета для кассового  обслуживания подразделения кредитной  организации кредитная организация  или подразделение кредитной  организации соответственно получает денежную наличность в пределах суммы  денежных средств, переведенной кредитной организацией на счет для кассового обслуживания кредитной организации, счет для кассового обслуживания подразделения кредитной организации.

Кредитная организация, для осуществления  кассового обслуживания которой  ведется счет для кассового обслуживания кредитной организации, получает в  учреждении Банка России, осуществляющем ее кассовое обслуживание, денежную наличность не позднее рабочего дня, следующего за днем перевода денежных средств с банковского счета кредитной организации на счет для кассового обслуживания кредитной организации. Денежные средства, не полученные кредитной организацией в установленный настоящим абзацем срок, в этот же рабочий день переводятся на банковский счет кредитной организации, если иное не предусмотрено договором на кассовое обслуживание кредитной организации.

Учреждение Банка России извещает подразделение кредитной организации  о поступлении денежных средств  на счет для кассового обслуживания подразделения кредитной организации  в тот же день способом, определенным договором на кассовое обслуживание подразделения кредитной организации.

Подразделение кредитной организации  получает в учреждении Банка России денежную наличность не позднее рабочего дня, следующего за днем перевода денежных средств с банковского счета кредитной организации на счет для кассового обслуживания подразделения кредитной организации. Денежные средства, не полученные подразделением кредитной организации в установленный настоящим абзацем срок, переводятся на банковский счет кредитной организации не позднее трех рабочих дней со дня их перевода с банковского счета кредитной организации на счет для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, если иное не предусмотрено договором на кассовое обслуживание подразделения кредитной организации.

Организация получает денежную наличность в пределах суммы денежных средств  на банковском счете организации.

Получение денежной наличности кредитной  организацией, подразделением кредитной  организации, организацией осуществляется после списания учреждением Банка  России суммы, указанной в денежном чеке, с банковского счета кредитной  организации, счета для кассового  обслуживания кредитной организации, счета для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, банковского счета организации.».

 В письменной заявке на получение денежной наличности указываются соответственно полное фирменное или сокращенное фирменное наименование кредитной организации; полное фирменное или сокращенное фирменное наименование кредитной организации и наименование филиала; полное фирменное или сокращенное фирменное наименование кредитной организации и наименование и (или) номер либо иные идентифицирующие признаки (при отсутствии наименования и номера) дополнительного офиса, кредитно-кассового офиса, операционного офиса; полное фирменное или сокращенное фирменное наименование кредитной организации, наименование филиала и наименование и (или) номер либо иные идентифицирующие признаки (при отсутствии наименования и номера) дополнительного офиса, кредитно-кассового офиса, операционного офиса; наименование организации, сумма денежной наличности, которую предполагается получить, дата ее получения. В письменной заявке на получение денежной наличности также могут быть указаны суммы банкнот и монеты по номиналам. Письменная заявка на получение денежной наличности подписывается руководителем (заместителем руководителя) кредитной организации, организации или иным уполномоченным лицом кредитной организации, организации и заведующим кассой кредитной организации, кассовым работником (заведующим кассой) подразделения кредитной организации, кассовым работником организации.

Раздел 2. Организация работы с сомнительными, неплатежеспособными имеющими признаки подделки денежными знаками Банка  России.

Тема 2.1. Подлинность и платежеспособность денежных знаков.

Подлинными считаются денежные знаки если:

1. На банкноте подушечками пальцев  воспринимаются рельефные изображения  текста «БИЛЕТ БАНКА РОССИИ»  (надпись находится в верхней  правой части лицевой стороны  банкноты) и метка для людей  с ослабленным зрением.

2. Бумага, из которой сделана  банкнота, специфична –  это высококачественная плотная бумага, имеющая «гремящий» хруст, ее трудно спутать с какой-либо другой бумагой.

3. На  банкноте на просвет видны водяные знаки, расположенные на белых «купонных» полях банкноты. На узком поле банкноты цифровое обозначение номинала, на широком - фрагмент сюжета ее лицевой стороны. Водяной знак, расположенный на широком поле, имеет плавные переходы тона от светлых участков к темным, а  защитная нить  ныряющая. Т.е. в зависимости от года модификации на просвет может быть видна прозрачная полимерная полоса, содержащая текст, состоящий из букв «ЦБР» и числового обозначения номинала банкноты в прямом и перевернутом изображении. В бумагу модифицированных банкнот 2004 года введена ныряющая металлизированная защитная нить, которая выходит на оборотной стороне в виде блестящих прямоугольников, образующих пунктирную линию. При рассматривании на просвет защитная нить выглядит сплошной темной полосой.

4. Равномерная микроперфорация, т.е. на банкнотах Банка России модификации 2004 года номиналом 100, 500, 1000 рублей просматривается цифровое обозначение номинала, сформированное микроотверстиями. Бумага в месте расположения микроотверстий должна быть гладкой.

5. Наличие микротекста, расположенного  на оборотной стороне банкнот  и состоящего из букв «ЦБР»  и числовых номиналов банкнот,  видимого только при помощи  лупы.

6. На оборотной стороне присутствуют  защитные волокна и УФ-защита.

7. На лицевой стороне банкнот на орнаментальной ленте есть скрытое изображение, которое видно при горизонтальном расположении на уровне глаз под острым углом падающего света, т.е. становятся видны буквы «РР»;

8. Есть скрытые радужные полосы - на лицевой стороне модифицированных  банкнот 2004 года всех номиналов  расположено однотонное поле. При  рассматривании этого поля под  острым углом на нем «появляются»  радужные полосы. Цветопеременная краска – краска, которая меняет свой цвет при наклоне банкноты. На банкнотах номиналом 500 и 1000 рублей - это эмблема Банка России, меняющая свой цвет с желто-зеленого на красно-коричневый. На банкноте Банка России модификации 2004 года номиналом 1000 рублей  и  банкноте Банка России образца 1997 года номиналом 5000 рублей цветопеременной краской выполнены герб города Ярославля и герб города Хабаровска, цвет меняется при рассматривании банкнот под разными углами с малинового на золотисто-зеленый.

Платежеспособными являются банкноты:

- утратившие значительный фрагмент, но сохранившие не менее 55% от своей первоначальной площади  (в т.ч. обожженные);

- склеенные из фрагментов, если   один или несколько фрагментов, безусловно принадлежат одной  банкноте, занимают не менее 55% от первоначальной площади;

- составленные из двух фрагментов, принадлежащих разным банкнотам   одного и того же номинала, если каждый из фрагментов  занимает не менее 50% от первоначальной  площади банкноты;

- изменившие окраску, если на   них просматривается изображение  (за исключением банкнот, окрашенных веществами, предназначенными для предотвращения хищений при транспортировке банкнот);

- имеющие признаки производственного   брака;

Монеты:  

- изменившие первоначальную форму;

- имеющие следы механического   воздействия (в т.ч. сквозные отверстия), если они не мешают однозначно определить номинал и тип монеты;

- изменившие первоначальный цвет;