Денежно-кредитная политика и развитие финансового сектора

                                          Содержание

 

Введение		3
1 Сущность инфляции и ее измерение		5
	1.1 Понятие инфляции, ее виды и измерение	5
	1.2 Причины повышения  средних издержек производства 1.3 Опыт зарубежных стран по регулированию уровня инфляции	9 10
2 Анализ причин и уровня инфляции Республики Казахстан		14
	2.1 Причины и уровень инфляции в Республике Казахстан за период с 2008 по 2011 года 2.2 Денежно-кредитное  регулирование инфляционных процессов	14 20
3 Денежно-кредитная политика и развитие финансового сектора		24
Заключение		27
Список использованной литературы		29

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

                                                   

                                                       Введение

 

Проблема инфляции занимает важное место в экономической науке, поскольку ее показатели и социально-экономические последствия играют серьезную роль в оценке экономической безопасности страны.

В условиях инфляции происходит обесценение денег, проявляющееся  по отношению к товарам, золоту, иностранной валюте. Таким образом, инфляция проявляется в сфере обращения, но ее первопричиной являются диспропорции в воспроизводственном процессе. Поэтому состояние денежного обращения в стране можно считать барометром ее экономической и политической жизни. Этим объясняется повышенный интерес разных экономистов к проблеме денежного обращения, которое в свою очередь порождает множество новых проблем.

Так если национальная валюта перестает выполнять или  плохо выполняет свои функции, вытесняясь иностранной валютой, товарами, различными денежными суррогатами, то она наносит экономике страны значительный экономический урон: сдерживается развитие финансово-кредитных отношений в стране, средства из сферы производства уходят в сферу обращения, снижается эффективность государственного контроля за денежными потоками.

Суть инфляции заключается в том, что национальная валюта обесценивается по отношению  к товарам, услугам и иностранным  валютам, сохраняющим стабильность своей покупательной способности. Некоторые ученые добавляют к этому перечню еще  и золото, придавая ему по-прежнему роль всеобщего эквивалента, наряду с деньгами.

Рост цен  может быть связан с превышением  спроса над предложением товаров, однако такая диспропорция между спросом и предложением во многих случаях не является инфляцией.

Пример - энергетический кризис 70х годов в США, когда  нефтедобывающие страны подняли  цены на нефть в десятки раз, а  на другие товары и услуги в то время  цены возросли на 7 - 9%.

Независимо  от состояния денежной сферы, товарные услуги могут изменяться вследствие роста производительности труда, циклических и сезонных колебаний, структурных сдвигов в системе воспроизводства, монополизации рынка, государственного регулирования экономики, введения новых ставок налогов, девальвации денежной единицы, изменение конъюнктуры рынка, воздействия внешнеэкономических связей, стихийных бедствий. Очевидно, что не всякий рост цен - инфляция и поэтому особенно важно выделить действительно инфляционные.

Так, рост цен, связанный с циклическими колебаниями конъюнктуры, нельзя считать инфляционным. По мере прохождения фаз цикла - особенно при иногда имеющей место их «нестандартной» растянутости заметно будет меняться и динамика цен. Цены будут повышаться в фазах бума и падать в фазах кризиса, а затем снова возрастать в последующих фазах выхода из кризиса.

Повышение производительности труда при прочих равных условиях приводит к снижению цен. Однако возможны случаи, когда повышение производительности труда приводит к повышению заработной платы. В этом случае - инфляции издержек повышение заработной платы в какой-то отрасли действительно сопровождается повышением общего уровня цен.

Наибольшие  темпы инфляции содействуют временному оживлению конъюнктуры посредством  роста цен и нормы прибыли. По мере увеличения темпов инфляции она превращается в реальное препятствие для производства  и обостряет экономическую и социальную напряженность в обществе. Также неравномерный рост цен  усиливает диспропорции между отраслями экономики, искажает систему потребительского спроса и обостряет проблему реализации товаров на внутреннем рынке. Сбережения населения обесцениваются, потери несут банки и другие кредитующие учреждения. Инфляция является как бы налогом на население, а как следствие - отставание доходов населения от беспрерывно растущих цен.

Актуальность  темы курсовой работы определятся тем, что инфляция оказывает комплексное дестабилизирующее действие на социально-экономическую систему общества. В последние годы инфляционные процессы приобрели новые причины и формы своего проявления, пока еще мало изученные экономической теорией. Особенно остро это ощущается в условиях современной рыночной экономики, где инфляционные скачки проявляются достаточно сильно. Таким образом, от того, насколько удастся взять инфляцию под контроль, напрямую зависит успешность социально-экономических преобразований страны.

Целью курсовой работы является изучение уровня инфляции и разработки принципов антиинфляционного регулирования на современном этапе Казахстана.

Для реализации поставленной цели в работе решаются следующие задачи:

• определение сущности инфляции;
• выявление причинно-следственных связей факторов, обуславливающих возникновение и развитие инфляции;
• определение роли государства в регулировании инфляции;
• изучить причины повышения средних издержек производства;
• анализ особенностей инфляционного механизма в Казахстане;
• определение целей экономической политики для эффективного саморегулирования инфляции;
• выработка общих и особенных механизмов антиинфляционной регуляции и саморегуляции на современном этапе.

 

 

 

 

 

1    Сущность инфляции и ее измерение

 

1.1 Понятие инфляции, ее виды и измерение

 

Инфляция –  это сложное, многогранное явление, характеризующее нарушения воспроизводственного процесса и присущее экономике, использующей бумажно-денежное обращение [4, с.28].

Реально, как экономический  феномен, инфляция возникла в XX веке, хотя периоды заметного роста цен бывали и ранее, например, в периоды войн. Сам термин «инфляция» возник в связи с массовым переходом национальных денежных систем к обращению неразменных бумажных денег. Первоначально в экономический смысл инфляции был вложен феномен избыточности бумажных денег и в связи с этим их обесценение. Обесценение денег ведет к росту товарных цен. В этом и проявляется инфляция (это слово переводится с латыни как «разбухание»).

В современной экономике  инфляция возникает как следствие  целого комплекса причин (факторов), что подтверждает, что инфляция - не чисто денежное явление, а также экономический и социально-политический феномен. Инфляция зависит также от социальной психологии и общественных настроений. В этой связи справедлив термин «инфляционные ожидания»: если общество ожидает инфляцию, она неизбежно возникнет. Инфляция стала постоянным элементом рыночной экономики, этому способствовал целый ряд факторов глобального порядка: быстрый рост товарного производства, усложнение его структуры; системы цен и социальных трансфертов стали универсальными; изменилась практика ценообразования под влиянием монополистических предприятий, резко снизилась сфера ценовой конкуренции. Повышение эффективности производства проявляется, как правило, не в снижении цен, а в росте массы прибыли и доходов участников производства.

Динамика цен в сторону  их увеличения - предпосылка, а зачастую уже и сама инфляция.

Рост государственных расходов и, как следствие, дефицит госбюджета - также причина инфляции.

Решающая характеристика инфляции — ее величина. Историческая практика показывает, что чем выше инфляция, тем хуже для общества. Ползучая («нормальная») инфляция характеризуется ростом цен на 3-5% в год; галопирующая — на 30-100% в год; гиперинфляция — на тысячи и десятки тысяч процентов в год.

Инфляция - это долговременный процесс снижения покупательной способности денег (повышение общего уровня цен), повышение общего уровня цен, сопровождаемое соответствующим снижением покупательной способности денег (обесцениванием денег) и ведущее к перераспределению национального дохода.

Дефляция - это снижение общего уровня цен. Инфляция является основным дестабилизирующим фактором рыночной экономики. Чем выше ее уровень тем, она опаснее.

Инфляция оказывает  сильное влияние на экономических  агентов, кто-то из-за неё выигрывает, кто-то проигрывает, но большинство  считают инфляцию серьезнейшей проблемой.

Если сравнивать характер инфляционных процессов в условиях металлической денежной системы и в современных условиях, когда функционирую бумажные и электронные деньги, то в период золотого стандарта инфляция возникала периодически: при резком возрастании спроса, связанном, прежде всего, с войнами. В современных условиях процесс инфляции стал постоянными и периоды снижения цен наблюдаются теперь все реже и реже.

Инфляция измеряется с помощью индекса цен. Существуют различные методы расчета данного  индекса: индекс потребительских цен, индекс цен производителей, индекс-дефлятор ВВП. Эти индексы различаются составом благ, входящих в оцениваемый набор, или корзину. Для того чтобы рассчитать индекс цен, необходимо знать стоимость рыночной корзины в данном (текущем) году и ее же стоимость в базовом году (году, принятом за точку отсчета). Общая формула индекса цен выглядит следующим образом:

 

         ,                    (1)

 

Предположим, что  за базовый принят 2011 год. В этом случае необходимо рассчитать стоимость рыночного набора в текущих ценах, в ценах данного года (числитель формулы) и стоимость рыночного набора в базовых ценах, в ценах 2010года (знаменатель формулы).

Поскольку уровень (или темп) инфляции показывает, на сколько  цены выросли за год, то его можно рассчитать следующим образом:

 

                                          ,                                                 (2)

 

где:

Р –  темп инфляции;

Q_р-   индекс цен прошедшего года;

Q_с – индекс цен текущего года.

Так, например, если индекс цен в 2009 году в Казахстане был равен 184,4, а в 2010 году – 251,7, то

 

 

В экономической науке  широко применяется понятие номинального и реального дохода. Под номинальным  доходом понимают фактический доход  полученный экономическим агентом в виде заработной платы, прибыли, процентов, ренты. Реальный доход определяется количеством товаров и услуг, которые можно приобрести на сумму номинального дохода. Таким образом, чтобы получить значение реального дохода необходимо номинальный доход разделить на индекс цен:

 

                       ,                                     (3)

 

В зависимости от темпов (скорости протекания) выделяют следующие виды инфляции, представленные на рисунке 1.

 

                     

                Рисунок 1 – Классификация инфляции

 

Ползучая (умеренная) - рост цен не более 10% в год. Сохраняется стоимость денег, контракты подписываются в номинальных ценах.

Экономическая теория такую инфляцию рассматривает как наилучшую, поскольку она идет за счет обновляемости ассортимента, она дает возможность корректировать цены, сменяющиеся условиями спроса и предложения. Эта инфляция управляемая, поскольку ее можно регулировать [7, с.44].

Галопирующая (скачкообразная) - рост цен от 10-20 до 50-200% в год. В контрактах начинают учитывать рост цен, население вкладывает деньги в материальные ценности. Инфляция трудно управляемая, часто проводятся денежные реформы. Данные изменения свидетельствуют о больной экономике, ведущей к стагнации, то есть к экономическому кризису.

Гиперинфляция - рост цен более 50% в месяц. Годовая норма более 100%. Благосостояние даже обеспеченных слоев общества и нормальные экономические отношения разрушаются. Неуправляемая и требует чрезвычайных мер. В результате гиперинфляции производство и обмен останавливаются, снижается реальный объем национального производства, растет безработица, закрываются предприятия и происходит банкротство.

Гиперинфляция означает крах денежной системы, паралич всего денежного механизма.

В зависимости  от характера проявления различают  следующие виды инфляции:

• открытая - положительный рост уровня цен в условиях свободных, нерегулируемых государством цен;
• подавленная (закрытая) — усиление товарного дефицита, в условиях жесткого государственного контроля за ценами.