Кримінально-правова та кримінологічна характеристика шахрайства

СИБІРСЬКИЙ УНІВЕРСИТЕТ СПОЖИВЧОЇ КООПЕРАЦІЇ

Кафедра правознавства

Курсова робота

на уроках: «Кримінальне право»

на тему: «Кримінально-правова та кримінологічна характеристика шахрайства»

Виконала:

студентка 4 курсу, групи Ю 11

шифр: Ю-99-393-ОМ

Перевірив:

Туришев Олександр Дмитрович

Омськ - 2006.

Зміст

ВСТУП

1. КОРОТКА КРИМІНОЛОГІЧНА ХАРАКТЕРИСТИКА

ШАХРАЙСТВА

2. КРИМІНАЛЬНО-ПРАВОВА ХАРАКТЕРИСТИКА

ШАХРАЙСТВА

3. ОСОБЛИВОСТІ РОЗСЛІДУВАННЯ ВЕЛИКИХ

ШАХРАЙСТВО

4. ПОПЕРЕДЖЕННЯ ШАХРАЙСТВА

4.1. Переддоговірна перевірка партнера

4.2. Попередження шахрайських дій у процесі виконання договору

ВИСНОВОК

СПИСОК ВИКОРИСТАНИХ ДЖЕРЕЛ

Введення

Аналіз ситуації, що склалася в економіці Росії до теперішнього часу, переконливо свідчить про значний вплив криміногенних факторів на стан і перспективи розвитку країни. Динаміка і спрямованість кримінальних процесів в економіці обумовлена ​​інституційними перетвореннями і, перш за все, реформуванням відносин власності в Росії. Відбуваються в обстановці недостатньою правовою урегульованості і загальної кризи ці реформи об'єктивно зумовили зростання економічних злочинів. За даними Інтерполу, Росія вийшла на перше місце в світі за рівнем криміногенності і за темпами зростання злочинності в сфері економіки.

У доповіді Уряду РФ «Про стан та заходи посилення боротьби з економічною злочинністю та корупцією в РФ» зроблено висновок, що масштаби економічної злочинності становлять загрозу національній безпеці країни.

Особливо швидкими темпами прогресує шахрайське заволодіння чужою власністю. Кількість зареєстрованих фактів розкрадань чужого майна шляхом шахрайства, зростає з кожним днем.

В даний час характер шахрайства в нашій країні у зв'язку з ускладненням механізмів функціонування господарського комплексу став більш складним і витонченим і набув яскраво виражений інтелектуальний характер.

Скоювалися злочини відрізняються гнучкою адаптацією до нових форм і методів підприємницької діяльності, маскуванням під укладення і здійснення законних цивільно-правових угод, оперативним реагуванням на кон'юнктуру ринку, використанням технічних новацій у господарській діяльності. Активно і вельми уміло використовуються при здійсненні злочинів банківські документи, кредитні картки, засоби зв'язку та оргтехніка (комп'ютери, принтери, розмножувальні апарати і т.п.). Різноманітні прийоми і способи приховування злочинів під виглядом «невдалою» комерційної діяльності (невигідна угода, хитромудрі переорганізації, перейменування фірм тощо).

Злочини найчастіше носять багатоепізодні і міжрегіональний характер, вчиняються організованими групами і розподілом ролей та використанням корумпованих зв'язків та сучасних інформаційних технологій.

Все це вимагає не тільки від оперативних співробітників служби по боротьбі з економічними злочинами, слідчих МВС і прокуратури і т.п., але і від підприємців будь-якого рівня, простих громадян підвищення рівня професійних і правових знань. Інформація про хитрощі, які використовують шахраї, а також способи вчинення ними злочинів допоможе своєчасному розпізнанню цих протиправних посягань, застосуванню найбільш виправдали себе на практиці методик захисту бізнесу і власності, вибору ефективних прийомів розкриття та розслідування шахрайств в економічній сфері.

Звідси випливає актуальність проведення дослідження за означеною темою.

Метою дослідження є кримінально-правова та кримінологічна характеристика шахрайства.

Для досягнення зазначеної мети в першій частині своєї роботи буде подано коротку кримінологічна характеристика даного виду злочину проти власності, показані відмітні особливості цього явища, суб'єктивні передумови, властиві сучасній Росії.

У другій частині на основі прикладів із судової практики дана кримінально-правовою характеристика злочину передбаченого статтею 159 КК РФ 1 - шахрайство, і ознак, притаманних йому.

Виявлені особливості здійснення великих шахрайств створили ряд проблем, вирішення яких до цих пір представляє значну складність для співробітників правоохоронних органів, і проблема доведення умислу по великих шахрайствам є ключовою, від вирішення якої залежить успіх розслідування в цілому. Основним елементом новизни стало використання в цілях здійснення розкрадання вивіски господарюючого суб'єкта - юридичної особи, що дозволило маскувати злочин і надати розкрадання видимість фінансово - господарської діяльності. Заволодіння чужим майном здійснюється від імені юридичної особи за різного роду договорів. Визначити наявність обману в такому випадку можлива лише шляхом встановлення умислу на вчинення розкрадання в момент заволодіння чужим майном. Так як часом, фактичне розпорядження отриманим майном здійснюється від імені юридичної особи, то виявити умисел на вчинення розкрадання неможливо без аналізу фінансово - господарської діяльності юридичної особи, а для цього необхідно провести тривалу і ретельну попередню підготовку. Тому в третій частині роботи розглядаються особливості розслідування великих шахрайств.

В останній частині роботи, розглянуто деякі методи попередження шахрайських дій.

1. Коротка кримінологічна характеристика шахрайства

З ворогом легше впорається, якщо знаєш, як він думає, чим дихає. Ворога потрібно знати в обличчя ...

Афоризм

Кримінальна ситуація на споживчому ринку в останні роки продовжує залишатися досить складною. Незаконне підприємництво, торгівля фальсифікованими товарами, обман споживачів, а також шахрайство набувають все більш поширений і витончений характер.

Зберігаються високі темпи зростання шахрайства істотно збільшили його частку в структурі реєстрованих економічної злочинності. Якщо в 1993 р. частка шахрайств становила не більше 2%, то до теперішнього часу вона перевищила 20% і становить практично кожен п'ятий злочин економічної спрямованості. По окремих регіонах ці дані значно вище середніх. У загальній кількості злочинів, скоєних у великому і особливо великому розмірі, значну частку також складають шахрайства 1.

Аналіз кримінальних справ показує, що має місце тенденція зростання шахрайських посягань, скоєних злочинними групами. Все більш характерними стають збільшення чисельних складів груп, багатоепізодні їх діяльності, зростання сум заподіяної шкоди як в кожному епізоді, так і в цілому за весь час вчинення злочинів. Злочинні групи, що діють у сфері економіки, швидко освоюють і вміло застосовують в умовах Росії закордонний кримінальний досвід.

Тому знання причин та умов, які обумовлюють виникнення тих чи інших негативних явищ, є неодмінною умовою цілеспрямованого впливу на ці негативні явища з метою попередження, локалізації або ослаблення. Економічна злочинність, як негативне соціальне явище детермінується економічними, правовими, психологічними та іншими факторами.

Легалізація приватного посередництва і спекуляції викликала зростання числа приватних комерційних підприємств, зайнятих посередницької та торговельною діяльністю, і відповідно, зростання числа корисливих економічних злочинів.

Відсутність в суспільстві сформованих правил, традицій і етики ділового підприємництва, приплив у бізнес кримінальних елементів стали суб'єктивними передумовами здійснення економічних злочинів.

Найбільша концентрація фактів комерційного та фінансового шахрайства спостерігаються в областях, де імітація фінансово-господарської діяльності, що здійснюється з метою введення партнера в оману, не вимагає великих фінансових витрат і тривалого часового періоду легальної частини дій. В даний час це сфера товарного обігу - здійснення операцій на основі договору купівлі-продажу, коли партнери, не переслідуючи довгострокових цілей, орієнтуються на отримання прямої вигоди від розвій угоди купівлі-продажу. Ця обставина зумовлює можливі несумлінні дії однієї із сторін і підвищений інтерес професійних шахраїв до операцій з товарами і споживчого ринку. Їх жертвами стають численні юридичні особи різних форм власності та громадяни, що зазнають значних збитків.

Практика показує що, жертвами шахраїв зазвичай стають найменш захищені учасники господарської діяльності. Через відсутність до недавнього часу у переважної більшості юридичних і фізичних осіб навичок економічної поведінки в умовах ринкових відносин, низьку обізнаність про процедури і правила здійснення угод, інших господарських операцій, істотно підвищилася їх вразливість від шахрайських посягань, знизився рівень захисту власності.

Найбільш численну групу потерпілих від шахрайств, які спричинили заподіяння їм значної шкоди, становлять фізичні особи - споживачі товарів і послуг, що мають у більшості своїй вельми обмежені доходи і не досвідчені в можливих способи обману.

Аналіз інформації, що показує, що навчені минулим досвідом масових обманів споживачі в даний час значно менше довіряють свої кошти під обіцянки поставки товарів у майбутньому, хоча такі факти продовжують мати місце і для їх здійснення проводяться рекламні компанії в засобах масової інформації. Сфера надання споживчих послуг все частіше стає місцем підвищеної кримінальної активності шахраїв. Обман будується, як правило, на обіцянці вирішення тих питань, вирішення яких самостійно стало складним, наприклад, на використанні об'єктивних труднощів громадян з працевлаштуванням, характерних практично для більшості міст, а для меншої за чисельністю, але більш платоспроможною категорії громадян - у навчанні чи для відпочинку за кордоном.

Приклад: Керівник архангельській фірми «ЦГЛ-Юпітер» Андрейчук В.В, організувавши рекламну кампанію через засоби масової інформації по набору громадян для роботи водіями по перегону автомашин з Москви до Будапешта, збирав з громадян гроші на оформлення документів. Отримавши понад 220 млн. рублів зник. Керівники фірми «ФЕБ-2» Дзюба К.Р. і Дзюба С.Г. під обіцянки організації туристичних поїздок привласнили понад 15 тисяч дол США і зникли.

Типовою жертвою шахраїв стали колишні та діючі державні підприємства, що знаходяться в складному фінансовому становищі через труднощі зі збутом своєї продукції, боргами, нестачею обігових коштів. Це штовхає їх на укладення договорів та передачу на реалізацію або постачання за договорами без авансування (передоплати) своєї продукції без достатньої перевірки партнера по угоді.

Мають місце і факти співучасті керівників та посадових осіб господарюючих суб'єктів у злочинних діях шахраїв. З'явилася і нова мотивація дій злочинців, обумовлена ​​вже сучасними економічними відносинами, - бажанням піти від сплати податків шляхом заниження оподатковуваного бази внаслідок нібито понесених від дій шахраїв збитків.

Іншу групу потерпілих складають в більшості своїй молоді, тільки виходять на ринок комерційні структури. Їх керівники не мають достатнього особистого досвіду в бізнесі, необхідних знань про мінімальні заходи перевірки контрагентів і в основному покладаються на свій здоровий глузд і успіх. У більшості співробітники новостворених торгових і посередницьких організацій не мають необхідних навичок господарської діяльності. Так менеджери з продажів однієї з фірм, що стала жертвою шахраїв, мали в основному середню спеціальну освіту і незначний стаж робіт.

Серед шахраїв найбільша кримінальна активність припадає на вікову групу в 30-40 років (35%), тобто на найбільш працездатну, економічно активну, що володіє достатнім життєвим досвідом і знаннями частина населення. У більшості своїй це чоловіки - більше 75%. Проте, досить значна частина залучених до відповідальності жінок пояснюється тим, що вони більш розважливі, часто є хорошими психологами, вміють входити в довіру і використовувати людські якості.

За рівнем освіти найбільшу кількість притягнутих до кримінальної відповідальності за шахрайство припадає на осіб із середньою освітою (70%).

Дані про посадовий та соціальне становище говорять про те, що 39% з них становлять керівники, службовці та власники підприємств, приватні підприємці.

Сфера дій більшості сучасних шахраїв - ринкові відносини, суб'єктами яких в кінцевому рахунку є керівні кадри, наділені правами щодо управління та розпорядження матеріальними і фінансовими ресурсами. Ця категорія осіб стає основним об'єктом психологічного впливу з боку шахраїв. Їх високий матеріальний і соціально-правовий статус обумовлює необхідність його відтворення з боку основних фігур шахрайського підприємства. Достовірна імітація відповідного стилю поведінки, прийнятих у даному середовищі соціальних установок та життєвих стандартів грунтується на переконливою грі ролі рівноправного партнера, який володіє такими ж професійними знаннями, правомочностями інтелектуальним рівнем розвитку, діловими зв'язками і особистими доходами. Злочинці, найчастіше, дійсно мають всім необхідним, тобто не тільки грають роль таких же керівників, а й частково ними є.

Таким чином, до найбільш характерних особливостей сучасного шахрайства можна віднести такі характерні особливості:

• високу частку в загальній структурі економічної злочинності (більше 20%) і в кількості злочинів, скоєних у великому і особливо великому розмірі (36%);
• переважну концентрацію в промислово розвинених регіонах (до 80%) при міжрегіональному характер дій шахраїв, які роблять обманні дії в одних регіонах, а присвоєння чужої власності - в інших;
• значний рівень групових зазіхань, у тому числі організованих, з розподілом ролей у групі і корумпованими зв'язками;
• активне використання підроблених або фальсифікованих документів, печаток, штампів, а також створених лжефирм. Застосування різних правових засобів (типові контракти, гарантії, поручительства, векселі), господарських інститутів (біржі, банки, страхові фірми) та їх можливостей (безготівкових розрахунків) для досягнення злочинних цілей;
• рухливість способів обману в залежності від зміни різних чинників.