Кримінально-правова та кримінологічна характеристика шахрайства

Коли на рекламу шахраїв «клюють» покупці, то перед «продавцями» стоїть завдання переконати клієнтів у надійності і сумлінності своєї фірми. З цією метою зловмисники здійснюють різні дії. Наприклад, демонструють наявність товарів або можливість їх поставки; переконують потенційних партнерів у тому, що являють собою солідну респектабельну фірму, яка має значними фінансовими можливостями; роблять все щоб виділитися з ряду інших постачальників, створюючи різні переваги для покупців. Щоб була видимість наявності товару або можливості його постачання, шахраї можуть пред'являти фіктивні складські розписки та інші документи на зберігання товару, фальшиві договори і контракти на його поставку.

Також в цих цілях використовуються транспортні, митні та інші документи про поставку товару; демонструється чужий товар, що знаходиться на зберіганні, або взагалі не має відношення до шахраїв. Керівник однієї злочинної групи познайомився з працівниками інституту, які шукали можливість придбання для свого навчального закладу комп'ютерну техніку. Шахрай, виступаючи від імені, нібито, керованої ним фірми, сказав, що в змозі поставити велику партію комп'ютерів. Щоб переконати людей в цьому, він привів їх на склад одного з заводів, де показав зберігалися комп'ютери, які не мали, зрозуміло, ніякого відношення до його фірмі.

Поряд з цим використовуються помилкові повідомлення про угоди, що знаходяться в процесі виконання, при цьому пред'являються підроблені листи із зарубіжних організацій та інші документи.

Щоб виділитися на тлі інших постачальників і привернути до себе увагу, шахраї можуть призначати більш низькі ціни, обіцяти постачання в найкоротші терміни, пропонувати на вигідних умовах продаж користуються особливим попитом товарів.

Подібним чином у Росії нерідко діють і шахраї з країн далекого зарубіжжя. Так, громадянин США за короткий час уклав тридцять договорів на поставку обладнання, продовольства з досить досвідченими керівниками державних підприємств та інших підприємницьких структур. Отримані в рахунок передоплати гроші він розміщував в банках під вигідні відсотки. Місяця два-три він морочив голови партнерам, запевняючи їх, що згорів склад з товарами. Потім, вибачившись, повертав їм передоплату, залишаючи собі наросли відсотки.

У другому випадку (заволодіння матеріальними цінностями) мета шахраїв - переконати продавця видати товар з подальшою його оплатою. Для присвоєння отриманих цінностей нерідко створюється фіктивна фірма і підробляються різні (особисті, фінансові) документи. Щоб стати в очах клієнта солідної фірмою, яка має значними фінансовими можливостями, шахраї можуть пред'явити спотворені дані щодо свого господарського становища; фіктивні документи на вивезення товару, демонструючи наявність у себе валютних ресурсів і зв'язків із зарубіжними партнерами; повідомляти неправдиві відомості про поручителів, в тому числі, що знаходяться за кордоном і т.д.

Перевірочні дії відповідних партнерів в основному зводяться до:

• проведення техніко-криміналістичного аналізу поданих можливим партнером документів;
• перевірці відповідності відомостей, представлених потенційним партнером, фактичним даним;
• перевірці фінансових і виробничих можливостей потенційного партнера;
• перевірці керівників та їх репутації.

Відмінність полягає в тому, що в першому випадку значна увага приділяється питанням можливості поставки товарів. У другому - необхідно правильно визначити фінансовий стан підприємства, тобто чи здатне воно розраховуватися за отримані товари.

Деякі рекомендації перевірочних дій.

1. Щоб не укласти договір з підприємством, зареєстрованим за викраденим або купленим паспортами, в першу чергу, необхідно переконатися в особистості працівника підприємства, що веде переговори про постачання товару; з'ясувати, чи дійсно він працівник того підприємства, від імені якого веде переговори. В обов'язковому порядку рекомендується ознайомитися з його паспортом, оскільки, в одних випадках особи не прописані в даній місцевості, в інших - представляються вигаданим ім'ям. Тому особливу увагу слід їх перевірці. Потім слід здійснити аналіз представлених установчих, реєстраційних, фінансових та інших документів з метою встановлення можливих ознак їх підробки. При пред'явленні клієнтом установчих документів слід вимагати оригінал або нотаріально засвідчену копію.

Насторожують ознаки:

• розбіжність юридичної адреси з фактичним місцезнаходженням фірми;
• мінімальний статутний капітал;
• установа фірми особами, що не мають постійного місця проживання в даному регіоні, та ін
• відсутність необхідних реквізитів;
• нечіткість відбитків печаток, штампів, підписів; (у разі підробки підписів із застосуванням технічних засобів - сканерів, про таку підробку можуть свідчити відсутність слідів пишучого приладу, уривчастість тонких ліній та ін.)
• різночитання в текстах різних примірників одного і того ж документа, підчистки, виправлення і т.п.

Документи, що представляють фінансові (майнові) зобов'язання, повинні бути представлені тільки в оригіналі.

Якщо це буде виявлено, відпадає необхідність у проведенні інших перевірок. Від подальшої роботи з таким потенційним партнером потрібно відразу ж відмовитися.

2. Необхідною елементом перевірки можливого партнера є встановлення його фактичного місцезнаходження - перевіряють адреси, вказані в документах, шляхом виїзду до офісів, місця розташування складів, зазначених клієнтом. Якщо з попереднього аналізу випливає, що фірма є власником приміщення, потрібно уточнити в дирекції з експлуатації будівель або інших установах достовірність цих відомостей. Бажано з'ясувати, чи не здано ця будівля в оренду, заставу, а якщо здано, то кому саме. Якщо виявиться, що дане приміщення або його частину передбачуваний клієнт тільки що зняв строком на один-два місяці, можливо, що це зроблено для маскування.

Встановлення фактичного місцезнаходження підприємства бажано поєднувати з перевіркою наявності основних і оборотних коштів, майна і т.д. в реєстраційній палаті можна перевірити факт офіційної реєстрації цього підприємства, хто зареєстрований як керівника підприємства і головного бухгалтера, чи працюють вони в даний момент або відбулася заміна цих осіб.

Доцільно звернутися в ОВС з проханням уточнити, чи не значиться у списках втрачених паспорт особи, на ім'я якого зареєстровано підприємство. Елементарним прийомом перевірки є встановлення через ГТС приналежність телефону, зазначеного в рекламному оголошенні, а також адреси, за якою він встановлений. Необхідно з'ясувати в ліцензійних палатах право заняття партнером тим або іншим видом підприємницької діяльності, якщо для цього відповідно до нормативних документів потрібно отримання дозволу (ліцензії).

3. Перш ніж укласти договір поставки партнеру товарів доцільно поцікавитися його фінансовим станом. Про фінансову стійкість свідчить відсутність простроченої заборгованості банкам, бюджету, постачальникам та іншим кредиторам. Платоспроможність підприємства підтверджується наявністю залишку і рухом грошових коштів на розрахунковому рахунку. Саме рух грошових коштів в окремих випадках наочно свідчили про фіктивність тієї чи іншої фірми. Приклад: про те, що підприємство було організовано для здійснення розкрадання, свідчив той факт, що при відкритті розрахункового рахунку в банку керівниками підприємства не була запрошена і не отримана в банку чекова книжка, необхідна будь фактично функціонуючої організації для отримання у банку з розрахункового рахунку готівкових грошей для видачі зарплати працівникам, для закупівлі сировини, матеріалів і товарів.

Насторожує, якщо підприємство часто звертається за позиками до банків на тривалий період часу - не виключені варіанти використання таким підприємством ваших коштів на погашення своїх заборгованостей. Доцільно поцікавитися статутним фондом підприємства, який може в якійсь мірі слугувати резервом для відшкодування збитків у випадку, наприклад, банкрутства підприємства.

Коли у вашого партнера або продавця товару в наявності немає, але він гарантує його постачання і заявляє, що у нього є фінансові можливості для цього, можна попросити для ознайомлення виписку з розрахункового рахунку з відміткою банку.

Якщо товари вашому партнерові повинен поставити контрагент, попросіть його показати вам договори; копії платіжних документів на оплату придбаних товарів з відмітками банків, що підтверджують факти їх виконання; копії накладних, що підтверджують конкретні факти передачі товарів продавцю; або копії вантажних митних декларацій з відмітками митниці про пропуск та передачі товару.

4. Необхідно проводити також перевірку репутації фірми і з'ясування особистих якостей їхніх керівників. Встановлюється, як керівники ставилися до своїх зобов'язань у минулому, чи є в очолюваної ними фірми борги, чи мали місце факти неналежного виконання прийнятих зобов'язань, чи були до неї претензії економічного плану від контрагентів з роздільною здатністю їх в арбітражному суді, або факти банкрутства, яка доля очолюваних ними раніше підприємств.

Про можливість здійснення різних зловживань можуть свідчити наступні дані:

• різка зміна життя від бідності до непоясненому багатства;
• виходить за звичайні рамки спосіб життя зі стандартним для нього доходом;
• Кримінальне минуле, зв'язки з кримінальними елементами;
• Прагнення виїхати за кордон з попередніми придбанням там нерухомості та внесенням значних сум грошей в закордонному банку;
• Часта зміна місць роботи та звільнення з «власним бажанням».

Досвід роботи правоохоронних органів переконливо свідчить: чітка, впевнена позиція підприємців щодо з'ясування даних на потенційних партнерів часто призводить до того, що шахраї самі відмовляються від реалізації своїх злочинних задумів.

4.2. Попередження шахрайських дій у процесі виконання договору

Про протиправних діях на цій стадії партнерів можна певною мірою судити з їхньої поведінки, не відповідності певних дій учасників господарських угод за часом, місцем, відображенню в документах, відхилень від порядку здійснення операцій, нелогічність і т.п.

Як показує практика про можливість укладання фіктивних договорів та отримання за ними передоплати без наміру виконати взяті на себе зобов'язання можуть свідчити такі ознаки:

• укладення договору з вимогою повної або часткової оплати продукції у вигляді авансу за одночасної затримці з виконанням договору;
• відмова показати товар або укладені договори на постачання цікавить замовника продукції;
• ухилення з різних причин від особистих зустрічей і телефонних переговорів з замовником, залишення без відповіді спрямованих телеграм;
• невиконання окремих умов, етапів договору;
• укладання договорів зі свідомо невиконаними зобов'язаннями, тобто поставка товарів у такій кількості, якого виконати не має можливості через відсутність коштів, можливостей і пр.;
• зобов'язання поставити високоякісні товари за ціною значно нижче загальноприйнятої в даному регіоні, коли це заниження важко пояснити з господарської точки зору і ін

Необхідно пам'ятати, що шахраями часом створюється «доброчесна» фірма, яка укладає з різними компаніями договори на постачання товарів цим компаніям. У перший місяць робляться невеликі замовлення, і вони майже завжди повністю оплачуються. На другий місяць замовлення робляться вже в більших обсягах, але вартість їх оплачується не повністю, а в розмірі близько однієї чверті. Протягом третього місяця, використовуючи з'явилося довіру до фірми, що встановилося в результаті чіткої оплати за попередні замовлення, беруться товари на великі суми, після чого шахраї ховаються.

Таке шахрайство вимагає декілька місяців для здійснення шахрайських операцій. Використовуються і більш швидкоплинні варіанти. Це відбувається наступним чином. Скуповується процвітаюча, що користується довірою фірма. Однак про зміну в складі основних акціонерів не афішується, тобто триває діяльність під маскою колишнього кредитоспроможного власника. Надалі фірма закуповує велику кількість товарів у колишніх постачальників і у нових. Після отримання замовлень товари продаються, а шахраї ховаються.

Часом шахраї, намагаючись відстрочити оплату, роблять нове замовлення. Такий психологічний прийом нерідко їм вдається, оскільки партнер вважає, що, по-перше, тим самим новий контракт укріплює зв'язки з клієнтом, по-друге, при отриманні нового замовлення виникає впевненість у фінансових можливостях клієнта. Тому, щоб не потрапити на вудку шахраїв, необхідно взяти собі за правило приймати нове замовлення від клієнта тільки після оплати ним попереднього, а також розділити замовлення на кілька частин і вимагати розрахунку за кожну частину, відмовляючись від подальшої роботи, поки не буде оплачена попередня частина .

В інших випадках шахраї намагаються підробити платіжні документи, створюючи видимість оплати отримуваних товарів. Найбільш часто для цього застосовуються фіктивні платіжні доручення. Платіжне доручення може бути по суті фіктивним, але за формою - і сьогоденням. Для цього шахрай дає доручення обслуговуючому його банку перерахувати грошову суму в певний адресу і отримує копію платіжного доручення з відміткою банку. Через невеликий проміжок часу він відкликає цю суму, пред'являючи надалі залишилася на руках копію платіжного доручення продавцю. У таких випадках для надання більшої переконливості шахраї вдаються до різних хитрощів і хитрощів.

Так, в один з магазинів з продажу імпортних автомобілів звернувся добре одягнений чоловік і запитав, чи може він купити десять автомобілів марки «Мерседес». Обрадувані вигідним покупцем продавці відповіли, що звичайно може. Після цього чоловік записав всі необхідні реквізити магазину для перерахування грошей і повідомив, що спочатку він купить тільки два автомобілі. Потім він дізнався адресу найближчого банку і сказав, що поїде оплатити покупку автомашини. Через деякий час він привіз платіжне доручення і отримав два автомобіля. На наступний день він знову зателефонував у магазин і поцікавився, чи прийшли гроші. Коли дізнався, що гроші не надійшли, то пообіцяв «розібратися» з працівниками банку, які занадто довго перераховують кошти, але потім зник 1.