Кримінально-правова та кримінологічна характеристика шахрайства

З метою погашення кредиту і відсотків по ньому Головін і його дружина заснували підприємство "Експансія", директором якого був призначений Асєєв, і взяли кредит в Західно - Сибірському комерційному банку. Гарантом погашення нового кредиту виступив директор іншого підприємства Бабушкін.

Отримавши кредит у сумі 70 млн. рублів Головіна погасила кредит в акціонерному банку "Югорський". В рахунок відшкодування заборгованості Головін передав Бабусину 10 млн. рублів, обіцяючи решту суми повернути пізніше.

Президія суду Ханти - Мансійського автономного округу вирок суду та ухвалу колегії змінив, дії засуджених перекваліфікував з ч. 3 ст. 147 КК РРФСР на п. п. "а", "г" ч. 2 ст. 159 КК РФ. Заступник Генерального прокурора РФ в протесті поставив питання про скасування судових рішень і закриття справи за відсутністю в діях Головіних і Асєєва складу злочину. Судова колегія у кримінальних справах Верховного Суду РФ 26 липня 1999 протест задовольнила з таких підстав.

Стаття 159 КК РФ передбачає відповідальність за шахрайство, тобто розкрадання чужого майна або придбання права на чуже майно шляхом обману або зловживання довірою. Способом заволодіння майном при шахрайстві може бути обман або зловживання довірою в будь-яких формах, злочин відбувається лише з прямим умислом, обов'язкова ознака суб'єктивної сторони - корислива мета. Обман в будь-якій формі для отримання кредиту може кваліфікуватися як шахрайство лише в тому випадку, якщо у справі буде встановлено, що обманне заволодіння грошовими коштами скоєно з метою звернення їх у власність винного чи інших осіб.

Такі обставини (передбачені законом) у даній справі судом не встановлені. У справі немає доказів (не переведено їх і у вироку), що підтверджують наявність в діях засуджених навмисних обману або зловживання довірою з метою безоплатного заволодіння грошима.

Показання Головіна про те, що спочатку, беручи кредит в акціонерному банку "Югорський", він не мав наміру не погашати його і наступні борги, підтверджені іншими матеріалами справи: показаннями Головіної, Асєєва, свідка Бабушкіна, фактом часткового погашення боргу підприємству, яким керував Бабушкін . Засуджені не звернули на свою користь або на користь третіх осіб суми отриманого кредиту, погасити вчасно заборгованість не мали можливості у зв'язку з відсутністю грошових коштів через невмілого і невдалого ведення своїх справ.

Невиконання договірних зобов'язань за таких обставин тягне за собою цивільно - правову відповідальність.

Посилання у вироку на те, що Асєєв - підставна особа, а ТОВ "Експансія" було створено для здійснення разової операції, непереконлива і суперечить матеріалами справи. У зв'язку з викладеним вирок і всі наступні судові рішення скасовано і справу припинено за відсутністю в діях Головіних і Асєєва складу злочину.

Обман може виражатися в усній, письмовій чи іншій формі. Досить часто обман скоюється з використанням підроблених документів. Використання таких документів охоплюється поняттям обману і додаткової кваліфікації за частиною 3. Ст. 327 КК РФ (використання свідомо підробленого документа) не потрібно.

Саме ж виготовлення підроблених документів або незаконне придбання офіційних документів утворює самостійний склад злочину, який кваліфікується або за ст. 324 КК РФ «Придбання або збут офіційних документів і державних нагород», або по частинах першій та другій ст. 327 КК РФ «Підробка, виготовлення або збут підроблених документів, державних нагород, штампів, печаток, бланків».

Ці неправомірні дії здійснюються з метою вчинення шахрайства, є засобом для введення в оману. Тому такі дії одночасно є і приготуванням до шахрайства. У зв'язку з цим у тих випадках, коли не вдалося зробити шахрайство з використанням цього документа, відповідальність настає за приготування до шахрайства і придбання або виготовлення підроблених документів за сукупністю.

Найбільш типовим прийомом вчинення обманних дій - укладення завідомо нездійсненного договору. При цьому головне завдання - укладення угоди на умовах шахрая, що передбачає отримання ним в своє розпорядження матеріальних чи грошових коштів потенційного потерпілого і відстрочене виконання власних зобов'язань. Отримані таким чином в кредит товари або кошти присвоюються, а зустрічні зобов'язання шахраєм не виконуються.

Цікавий приклад 1: Тверський міжмуніципальний суд Москви засудив до чотирьох років позбавлення волі з конфіскацією майна гендиректора підмосковній фірми "Віта-2" Миколи Чижикова. Його визнали винним у великому шахрайстві: Чижиков укладав фіктивні договори на поставку металу, отримував передоплату і переховувався. А обуреним партнерам його дочка показувала липову довідку про смерть батька. Таким способом в 1994-1995 роках йому вдалося привласнити близько 700 млн. руб.

Першою організацією, на якій нажився Микола Чижиков, стало московське ТОВ "Мосметаллоторг". Липовий договір про постачання цій фірмі металопрокату Чижиков уклав ще 30 вересня 1994 року. Щоб підтвердити наявність у нього товару, шахрай надав керівництву ТОО накладні про відвантаження металопрокату якимось АТ "Стіл". До цього Чижиков додав фіктивне гарантійний лист АТВТ "Уралстройкомплект" - виробника прокату. У "Мосметаллоторге" повірили документам і перерахували на розрахунковий рахунок "Віта-2" 30 млн. крб. Чижиков, перевів у готівку цю суму, зник.

Але його знайшли. Щоправда, не кредитори, а солнцевські бандити, які дізналися про його комерційні успіхи. Вони йому пояснили, що якщо він не поділиться, то його здадуть міліції. Чижикову нічого не залишалося робити, як погодитися. Бандити тут же запропонували шахраю "кинути" російсько-австрійську фірму "Алфьоров Холдинг" під договір про постачання 2,5 тис. тонн катанки.

З цією метою 12 січня 1995 Чижиков, видаючи себе за гендиректора АТВТ "Уралстройкомплект" і використовуючи підроблені установчі документи і печатку цього підприємства, відкрив валютний розрахунковий рахунок в АКБ "Мосінрасчет". Рублевий рахунок був відкритий в АКБ "Реал". Після цього Чижиков уклав від імені АТВТ "Уралстройкомплект" договір з "Алфьоров Холдинг" на постачання катанки. Гарантії по угоді нібито представив "Мосінрасчет".

Коли на валютний розрахунковий рахунок "Уралстройкомплекта" в порядку передоплати надійшло USD 167 тис., USD 100 тис. з них Чижиков перевів у АКБ "Реал". Там на його вимогу гроші були реконвертіровани в рублі і зараховані на рахунок "Уралстройкомплекта". А 25 січня 1995 Чижиков зняв з валютного рахунку "Уралстройкомплекта" USD 65 тис. готівкою. Через пару днів Чижиков перевів у готівку та 420 млн. руб., Що знаходилися в АКБ "Реал". Таким чином, Чижиков і "невстановлені слідством особи" викрали у російсько-австрійської фірми "Алфьоров Холдинг" в цілому 697,3 млн. руб. Щоправда, в суді шахрай стверджував, що в його діях по даному епізоду не було користі: він пішов на шахрайство нібито тільки через страх бути викритим бандитами.

Коли ж ошукані Чижиковим партнери стали вартувати його біля під'їзду, він переселився до співмешканці. У квартирі Чижикова залишилася лише його донька, до якої стали навідуватися клієнти батька, що вимагали повернення боргів. Щоб його дочка залишили в спокої, Чижиков вручив їй підроблену довідку про свою смерть, яку дівчина і показувала настирливим кредиторам. Однак у РУОП, куди звернулися партнери Чижикова, цьому папері не повірили. Через місяць він вистежили і затримали на квартирі співмешканки.

Чижикову було пред'явлено звинувачення в шахрайстві у великих розмірах та використанні підроблених документів. Тверський суд засудив його до чотирьох років ув'язнення з конфіскацією майна. За словами судді, перебування в СІЗО настільки підірвало здоров'я підслідного, що вона не впевнена, чи доживе засуджений до кінця свого терміну.

Шахрайство, пов'язане з підробкою та використанням підроблених документів, слід відрізняти від випадків влаштування на роботу на підставі фальшивого диплома та отримання відповідної заробітної плати за виконання обов'язків за посадою, яке особа не мала права займати.

Наприклад, А. пред'явив підроблений диплом про вищу медичну освіту, був призначений на посаду головного лікаря санаторію і успішно виконував його обов'язки протягом певного часу. У даному випадку склад розкрадання відсутній, оскільки тут немає безоплатного отримання державних коштів.

Інша річ, коли підробляються і використовуються документи, що дають право на отримання підвищеної заробітної плати або процентної надбавки до окладу. До числа таких документів належать, наприклад, дипломи кандидата і доктора наук, атестати доцента і професора, довідки про стаж роботи в районах Крайньої Півночі або прирівняних до них місцевостях, про вислугою років роботи лікарем, викладачем, на підземних роботах і т.п., на підставі яких працівник відповідно до законодавства отримує більш високу оплату праці або процентну надбавку до посадового окладу. Такі дії, будучи частково безоплатними і корисливими, відповідають усім ознаками розкрадання. Проте його розмір становить не вся сума отриманих грошових коштів, а тільки та її частина, яка дорівнює відсоткову надбавку або різниці між звичайною і підвищеної заробітної платою, наприклад посадовими окладами викладача державного вузу, не має наукового ступеня, та кандидата наук.

Виготовлення з метою збуту або збут підроблених державних цінних паперів або інших цінних паперів у валюті Російської Федерації або в іноземній валюті повністю охоплюється ознаками ст. 186 КК і додаткової кваліфікації за ст. 159 КК не потребує. Разом з тим отримання виграшу за підробленими лотерейними квитками утворює склад шахрайства, тому що ці документи не містять у собі кредитного зобов'язання держави або комерційної організації виплатити власникові квитка його номінальну вартість, а дають лише право на участь у розіграші призів.

Засобом злочинного заволодіння майном може бути і зловживання довірою, яке тісно примикає до обману або поєднується з ним. В одних випадках шахраї вдаються до обману осіб, щоб завоювати довіру і потім зловживати цією довірою. Воно (довіру) є одним з головних моментів у будь-якому обмані, в тому числі шахрайський. Не можна нікого обдурити до тих пір, поки сам обманутий не буде вірити, довіряти шахраю. В інших випадках вони спочатку завойовували довіру осіб, обраних в якості жертви, а потім обманювали їх. Тут злочинець використовує особливі довірчі відносини, які склалися між ним і власником або власником майна, в основі яких лежать, як правило, цивільно - правові або трудові відносини, що випливають з договору, угоди. Наприклад, особа, що отримала за трудовою угодою для виконання будь-якої роботи визначене майно або грошовий аванс, підзвітні суми з наміром безоплатно, без фактичного виконання прийнятих на себе зобов'язань звернути їх на свою користь, робить шахрайство.

Різновидом розкрадання майна шляхом зловживання довірою є безоплатне, з корисливою метою звернення винним товарів на свою користь, отриманих за договором побутового прокату або придбаних на підприємствах роздрібної торгівлі в кредит без внесення відповідних платежів та внесків власникам майна.

Звичайно, обман та зловживання довірою самі по собі ще не є вилучення майна. У складі шахрайства вони виступають в ролі допоміжного дії, забезпечує виконання основної дії (вилучення майна або придбання права на майно і звернення його на свою користь), і включаються до нього.

Шахрайство слід відрізняти від крадіжки, оскільки при її здійсненні винні теж можуть вдаватися до обману з метою проникнення в приміщення, житло, інше сховище і таємного розкрадання майна. Однак при здійсненні крадіжки обман є всього лише умовою, що полегшує надалі таємне вилучення майна, і в силу цього не обумовлює перехід цінностей від власника до злочинця. Зовсім іншу роль відіграє обман у складі шахрайства, виступаючи тут як основна причина передачі майна суб'єкту, який і звертає його в свою користь. Слід зазначити: при крадіжці майно таємно викрадається крім і всупереч волі потерпілого, при шахрайстві присутня "добровільне" передача майна власником або власником злочинцеві.

Крім того, важливою особливістю шахрайства є передача майна у власність або, в усякому разі, в титульне володіння особи з наділенням його щодо цього майна певними правомочностями. Тому корисливе заволодіння майном, переданим особі для здійснення чисто технічних операцій (допомогти піднести валізу, доглянути за ненадовго залишеними речами і т.д.) без наділення суб'єкта відповідними правомочностями утворює крадіжку, а не шахрайство.

Диспозиція цієї кримінально-правової норми складається з трьох частин: у ч. 1 передбачено основний склад, в ч. 2 - кваліфікований, тобто склад злочину з обтяжуючими обставинами, що тягнуть підвищену відповідальність, в ч.3 - особливо кваліфікований, тобто з особливо обтяжуючими обставинами, наявність яких спричиняє ще більшу відповідальність.

Частиною 2. Ст. 159 КК РФ передбачено чотири кваліфікуючих ознаки характеризують вчинення шахрайства, тобто шахрайство, вчинене:

а) групою осіб за попередньою змовою. Відповідно до п. 2 ст. 35 КК РФ злочин визнається вчиненим групою осіб за попередньою змовою, якщо в ньому брали участь особи, заздалегідь домовилися про спільне вчинення злочину;

б) неодноразово. Відповідно до п.3 примітки до ст. 158 КК РФ неодноразовим вчинення злочину визнається в тому випадку, якщо йому передувало вчинення однієї чи більше злочинів, передбачених статтями 158 - 166 КК РФ.

в) особою з використанням свого службового становища. Суб'єкт вчинення такого виду шахрайства спеціальний. Конкретні прояви цього різновиду шахрайства можуть бути найрізноманітнішими. Головне, необхідно встановити, що, обманюючи власника або власника майна, винний використовував при цьому своє службове становище як працівник того чи іншого підприємства, організації чи установи. Такі випадки характерні для підприємств авторемонтного сервісу, ательє обслуговування побутової техніки, у комунальному господарстві.

До осіб, що чинять шахрайство з використанням свого службового становища відносяться посадові особи, що займають державні посади Російської Федерації, суб'єктів Російської Федерації, державні службовці та службовці органів місцевого самоврядування, а також особи, які виконують в комерційних чи інших організаціях, які не є державними органами, органами місцевого самоврядування, державними і муніципальними установами, управлінські функції.

Відповідно до п. 1 примітки до ст. 285 КК РФ посадовими визнаються особи, які постійно, тимчасово або за спеціальним повноваженням здійснюють функції представника влади або виконують організаційно-розпорядчі, адміністративно-господарські функції в державних і муніципальних установах, а також у Збройних Силах Російської Федерації, інших військах і військових формуваннях РФ.