Управление портфелем ценных бумаг в банках Казахстана

 

Таблица 3.

 

Сведения о финансово- хозяйственной деятельности «Банк ТуранАлем»

банка по состоянию на 1 января 2006 года.*

  млн. тенге

Наименование показателей	Сумма
1	2
ДОХОДЫ
Доходы от размещения ресурсов (всего) в том числе:
Проценты от размещения тенговых Ресурсов
Проценты от размещения валютных ресурсов прочие проценты
Комиссионное вознаграждение от хозоргганов (всего) в том числе за выдачу з/платы	5425
Комиссионное вознаграждение от населения (всего)	604
Проценты за кредит населению  (всего) в том числе
- краткосрочным	913
- долгосрочным
Прочие доходы (всего) в том числе	913
- от продажи наличной  валюты	5130
- от продажи безналичной  валюты
- от централизованных операций по валюте	5123
- от ценных бумаг  (кроме векселей)
- от ценных бумаг  (кроме векселей)
Проценты от размещения ресурсов на местах (всего)
Доходы по казначейским векселям (всего) - в том числе от  погашения
Доходы от наличие-денежных операций (всего) в том числе	1978 25
- от хозорганов
- от населения
ВСЕГО ДОХОДОВ:
РАСХОДЫ
Проценты по вкладам  населения  (всего) в том числе	36058
- по тенговым вкладам
- по вкладам в инвалюте	15353
Проценты по вкладам  юридических лиц (всего) в том числе	15353
- по тенговым вкладам
- по вкладам в инвалюте
Административно-хозяйственные  расходы (всего) в том числе:
- отчисления в Фонды  соцстараха и заня	11153
Тости
- затраты на капитальные  и текущие ре
Монты	2757
- телеграфно-телефонные  расходы
- приобретение МБП	866
- служебные командировки (всего) в том числе за перевозку  валюты	149
- транспортные расходы
- содержание служебных  помещений
- расходы на рекламу
- местные налоги и  прочие сборы	89
Расходы на оплату труда	1940
Расходы на С, В, Т (всего)
Расходы на амортизация (всего)	2393
Расходы на инкассацию (всего)	8615
Услуги ВЦ (всего)	256
Прочие расходы (всего) в том числе:	512 2107
- от купли наличной  валюты	158
- от покупки безналичной валюты	4460
ВСЕГО РАСХОДОВ	4423
	42616

* Сведения о финансово- хозяйственной деятельности «Банк ТуранАлем» банка по состоянию на 1 января 2006 года

 

 

Таблица 4.

 

Сведения о финансово-хозяйственной  деятельности «Банк ТуранАлем»

по состоянию на 1 января 2006 года.*

 

млн. тенге

Наименование показателей	Сумма
1	2
ДОХОДЫ
Доходы от размещения ресурсов (всего) в том числе:
проценты от размещения тенговых ресурсов
проценты от размещения валютных ресурсов
прочие проценты
Комиссионное вознаграждение от хозорганов (всего)	5617
в том числе за выдачу з/платы	1145
Комиссионное вознаграждение от населения (всего)	22
Проценты за кредит населению (всего) в том числе	1030
- краткосрочным	1030
- долгосрочным	1030
Прочие доходы (всего) в том числе:	12923
- от продажи наличной  валюты	12750
- от продажи безналичной  валюты
- от централизованных  операций по валюте
- от ценных бумаг  (кроме векселей)
- от ценных бумаг  (кроме векселей)
Проценты от размещения ресурсов на местах (всего)
Доходы по казначейским векселям (всего) в том числе от погашения
Доходы от налично-денежных операций (всего)	423
в том числе:
- от хозорганов
- от населения	328
ВСЕГО ДОХОДОВ:	95
РАСХОДЫ	20025
Проценты по вкладам  населения (всего)
в том числе:	14863
- по тенговым вкладам
- по вкладам в инвалюте	10649
Проценты по вкладам  юридических лиц	4214
(всего) в том числе:
- по тенговым вкладам
- по вкладам в инвалюте
Административно-хозяйственные  расходы (всего)	10032
в том числе:
- отчисления в Фонды соцстраха и занятости	2693
- затраты на капитальные  и текущие ремонты	1106
- телеграфно-телефонные  расходы
- приобретение МБП	327
- служебные командировки (всего)
в т.ч. на перевозку валюты
- транспортные расходы
- содержание служебных помещений	54
- расходы на рекламу	2084
- местные налоги прочие  сборы
Расходы на оплату труда	60
Расходы на С, В, Т (всего)	9287
Расходы на амортизацию (всего)	146
Расходы на инкассацию (всего)	1143
Услуги ВЦ (всего)	194
Прочие расходы (всего)	0
в том числе:	9263
- от купли наличной  валюты
- от покупки безналичной  валюты	9263
ВСЕГО РАСХОДОВ	44928

* Сведения о финансово- хозяйственной деятельности «Банк ТуранАлем» банка по состоянию на 1 января 2006 года

 

2.3 Деятельность коммерческого банка на рынке ценных бумаг и ее правовые основы

 

Правила осуществления  деятельности по управлению портфелем  ценных бумаг.

Правила осуществления  деятельности по управлению портфелем  ценных бумаг (далее - Правила) разработаны  в соответствии с Гражданским кодексом Республики Казахстан, Законом Республики Казахстан "О рынке ценных бумаг", Законом Республики Казахстан "Об инвестиционных фондах в Республике Казахстан" и устанавливают условия и порядок осуществления деятельности по управлению портфелем ценных бумаг в Республике Казахстан.

Общие положения

1. В настоящих Правилах  использованы следующие понятия:

1) активы клиента - совокупность ценных бумаг и (или) денег, переданных клиентом в целях инвестирования управляющему портфелем ценных бумаг, а также ценные бумаги и деньги, полученные в результате управления данными активами;

2) договор по управлению портфелем ценных бумаг - договор, устанавливающий отношения между управляющим портфелем ценных бумаг и его клиентом, и определяющий условия и порядок управления активами клиента;

3) инвестиционная декларация - документ, определяющий цели, стратегию и условия инвестирования активов клиента;

4) инвестиционное решение - решение управляющего портфелем ценных бумаг о совершении сделок с активами клиента в целях формирования (изменения) портфеля ценных бумаг данного клиента;

5) клиент - физическое или юридическое лицо, передавшее в управление управляющему портфелем ценных бумаг свои активы, на основании договора по управлению портфелем ценных бумаг;

6) система учета управляющего портфелем ценных бумаг - совокупность сведений, содержащихся на инвестиционных счетах клиентов управляющего портфелем ценных бумаг, которые обеспечивают идентификацию клиента и его активов, структуру портфеля ценных бумаг и сделок с активами клиента на определенный момент времени;

7) портфель ценных бумаг - совокупность различных видов ценных бумаг и денег, находящихся в собственности клиента, в отношении которых осуществляется управление.

8) регламент - документы управляющего портфелем ценных бумаг, устанавливающие условия и порядок функционирования его органов, структурных подразделений, должностных лиц и работников;

9) уполномоченный орган - государственный орган, осуществляющий государственное регулирование отношений, складывающихся на рынке ценных бумаг.

2. Деятельность по  управлению портфелем ценных  бумаг (далее - управление портфелем)  подлежит лицензированию в порядке,  установленном законодательством  Республики Казахстан.

3. Возможность совмещения  деятельности по управлению портфелем  с иными видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг устанавливается нормативными правовыми актами уполномоченного органа.

При наличии лицензии на осуществление брокерской и дилерской  деятельности на рынке ценных бумаг  управляющий портфелем ценных бумаг (далее - управляющий) не вправе оказывать услуги по номинальному держанию в отношении активов своих клиентов.

4. Деятельность по  управлению портфелем осуществляется  в соответствии с гражданским  законодательством Республики Казахстан,  настоящими Правилами и договором по управлению портфелем ценных бумаг, заключенным управляющим с клиентом.

5. Учет и хранение  активов клиента осуществляется  банком второго уровня, обладающим  лицензией на кастодиальную деятельность  на рынке ценных бумаг (далее  - кастодиан), на счете клиента, открытом кастодианом на лицевом счете управляющего в соответствии с кастодиальным договором, заключенным между кастодианом и управляющим.

6. Управляющий не вправе  передоверить осуществление деятельности  по управлению портфелем другому управляющему, если иное не предусмотрено договором.

Договор по управлению портфелем ценных бумаг

7. Договор на управление  портфелем ценных бумаг (далее  - договор) подлежит заключению  в письменной форме.

К договору применяются  соответственно нормы о договоре доверительного управления имущества, установленные гражданским законодательством Республики Казахстан.

8. Договор должен содержать:

1) права и обязанности  сторон;

2) срок действия договора;

3) указание о выгодоприобретателе  или лице, получающих активы клиента в случае расторжения договора;

4) порядок и периодичность  определения текущей стоимости  активов клиента и структуры  портфеля ценных бумаг;

5) порядок внесения, пополнения  и изъятия активов клиента;

6) размеры и порядок  взимания вознаграждения управляющим;

7) виды операций, которые  могут осуществляться управляющим  за счет активов клиента;

8) виды, перечень и  лимиты ценных бумаг, в которые  будут инвестироваться активы  клиента;

9) порядок и сроки  предоставления управляющим клиенту  отчетов и формы таких отчетов;

10) инвестиционную декларацию (при ее наличии);

11) сведения о кастодиане, осуществляющем учет и хранение  активов клиента;

12) порядок и условия  внесения изменений и дополнений  в договор, расторжения договора, в том числе в случае приостановления или отзыва лицензии на осуществление деятельности по управлению портфелем ценных бумаг и связанные с этим процедуры;

13) ответственность сторон.

9. Ценные бумаги и  деньги клиента, находящиеся на  момент расторжения договора  на счетах в кастодиане, подлежат возврату клиенту в течении десяти рабочих дней со дня расторжения договора.

10. Инвестиционная декларация (при ее наличии) является неотъемлемой  частью договора.

11. Инвестиционная декларация  должна содержать:

1) информацию о целях  и стратегии формирования портфеля ценных бумаг клиента и структуру данного портфеля;

2) перечень ценных  бумаг, в которые осуществляется  инвестирование активов клиента;

3) нормы диверсификации  портфеля ценных бумаг клиента.

12. В процессе действия  договора управляющий вправе  оказывать клиенту информационные, аналитические и консультационные услуги. При оказании данных услуг управляющий не вправе гарантировать клиенту получение дохода или отсутствии убытков по сделкам с ценными бумагами, которые будут совершаться в соответствии с договором.

Требования  к деятельности по управлению портфелем

13. Управляющий по первому  требованию клиента представляет  ему для ознакомления:

1) нотариально удостоверенную  копию своей лицензии на осуществление  деятельности по управлению портфелем  ценных бумаг;

2) копии настоящих  Правил и иных нормативных  правовых актов уполномоченного  органа, устанавливающих условия  и порядок осуществления деятельности  по управлению портфелем;

3) копию правил саморегулируемой  организации, членом которой является  управляющий;

4) копию регламента, подписанную  первым руководителем или лицом,  его замещающим и заверенную  оттиском печати управляющего  с отметкой об их согласовании  с уполномоченным органом (с  указанием даты согласования  и номера документа, подтверждающего  согласование регламента управляющего);

5) финансовую отчетность  за последний отчетный период;

6) сведения о соблюдении  управляющим пруденциальных нормативов;

7) копии актов проверок  деятельности управляющего, проведенных  уполномоченным органом в течение  последних двенадцати месяцев;

8) иные документы, имеющие  значение для клиента в процессе  заключения договора или его  действия (за исключением документов, содержащих служебную или коммерческую  тайну на рынке ценных бумаг).

14. За предоставление  клиенту копий документов, указанных в пункте 13 настоящих Правил, управляющий взимает плату в размере, не превышающем величину расходов на их изготовление.

15. В процессе заключения  и исполнения договора управляющий  сохраняет конфиденциальность сведений  о своем клиенте, а также  конфиденциальность полученной от клиента информации, за исключением случаев, установленных законодательством Республики Казахстан.