Национальный банк РК и его функции

Замедление инфляции оказало благоприятное влияние  на социальные показатели. Рост реальной заработной платы в январе-декабре 2012 года сложился на уровне 7,2 % по отношению к соответствующему периоду прошлого года.

Несмотря на нестабильность внешнеэкономической конъюнктуры  и высокую волатильность мировых  цен на нефть, баланс внешней торговли в 2012 году продемонстрировал положительный  тренд. Согласно отчетным данным Национального банка Республики Казахстан, объем внешнеторгового оборота в 2012 году составил 141,0 млрд. долл. США, в том числе экспорт – 92,1 млрд. долл. США, импорт – 48,9 млрд. долл. США. Экспорт увеличился к объему 2011 года на 5,2 %, импорт на 20,2 % соответственно. Опережающий рост объема импорта над экспортом обусловлен значительным снижением экспортных цен в середине 2012 года, а также незначительным снижением объемов добычи нефти.

Возрастающий чистый приток капитала по оплате труда и инвестиционным доходам частично нивелировал неблагоприятную тенденцию опережения темпов роста импорта над экспортом в 2012 году. По данным Национального банка Республики Казахстан по итогам 2012 года, чистый ввоз капитала составил 3,1 млрд. долл. США, тогда как показатель аналогичного периода 2011 года был на уровне 0,6 млрд. долл. США. Тем самым текущий счет Казахстана в 2012 году, по данным Национального банка Республики Казахстан, сложился с профицитом в размере 6,1 млрд. долл. США.

 

Замедление роста экспортной выручки не повлияло на доходность государственного бюджета в 2012 году, темпы роста которой продемонстрировали благоприятную тенденцию. По отчетным данным доходы госбюджета составили 5813 млрд. тенге, что на 8,2 % выше аналогичного показателя 2011 года, в то время как затраты составили 6269,0 млрд. тенге, то есть на 15,6 процентных пункта выше предшествующего года.

На фоне положительной  динамики развития экономики Казахстана финансовый сектор также характеризовался благоприятным трендом  в 2012 году. Наряду с увеличением (1,7 %) достаточности собственного капитала банковского сектора валовый внешний долг банков второго уровня (далее – БВУ) за 2012 год сократился на 7 % по отношению к показателю   2011 года. Кроме того, другим положительным трендом банковского сектора    в 2012 году явилась доходность БВУ, которая на 1 января 2013 года составила 214,6 млрд. тенге, в то время как на 1 января 2012 года она была отрицательной.

Устойчивый рост экономики  позволил улучшить ситуацию на рынке труда. По отчетным данным в 2012 году безработица сократилась до 5,3 %  к экономически активному населению против 5,4 % в 2011 году.

В первом полугодии 2013 года экономика страны продолжала развиваться  в условиях неопределенности развития мировой экономики, ввиду продолжающейся рецессии в еврозоне, слабого роста в странах с формирующимся рынком и более медленного, чем ожидалось, подъема экономики США.

Несмотря на нестабильность внешнеэкономической конъюнктуры, экономика страны за первое полугодие 2013 года развивалась стабильно и поступательно. По предварительной оценке ВВП Казахстана вырос на 5,1 %, что в целом соответствует прогнозным данным.Как и в 2012 году, основным фактором роста экономики за первые шесть месяцев текущего года явился рост внутреннего потребления. Увеличению потребительской активности способствовали поступательный рост доходов населения и заработной платы, а также благоприятный уровень безработицы. В январе-июне 2013 года среднедушевой номинальный денежный доход составил 323,3 тысяч тенге и возрос на 8,7 % в номинальном выражении. Реальные доходы населения выросли за период на 2,1 %, реальная заработная плата –   на 0,5 %, в то время как уровень безработицы в июне составил 5,2 %.

Отмечается увеличение потребительского спроса: за январь-июнь 2013 года розничный товарооборот в реальном выражении вырос на 12,4 %  к соответствующему периоду прошлого года.

Другим фактором, благоприятно повлиявшим на динамику развития отечественной  экономики, стали инвестиции в основной капитал, которые за январь-июнь 2013 года возросли на 7,9 %.

Благоприятные тенденции  наблюдаются на потребительском  рынке, ценовая конъюнктура которого находится в пределах прогнозируемого  коридора. Так, индекс потребительских  цен в июне к декабрю 2012 года составил 2,7 % и сохранился на уровне прошлого года, в годовом выражении инфляция составила 5,9 %.

Положительным фактором, благоприятно воздействующим на рост  ВВП страны, также явилось динамичное развитие производства услуг, рост  в данном сегменте экономики составил 7,4 % к январю-июню 2012 года. Рост производства услуг, кроме розничной торговли, обеспечен за счет значительного увеличения объемов транспортно-коммуникационной сферы  (7,0 %), информации и связи (14,6 %), услуг в сфере профессиональной, научной и технической деятельности (5,9 %).

Международные резервы  страны выросли с начала года на 4,1 % и достигли 89,6 млрд. долл. США. В  том числе валовые международные  резервы страны составили 26,1 млрд. долл. США и уменьшились с начала года на 7,6 % за счет снижения цен на золото. Активы Национального фонда составили более 75,6 млрд. долларов США и выросли на 9,3 %, в том числе в иностранной валюте составили 63,5 млрд. долл. США и выросли с начала года на 9,8 %.

Общий объем кредитования в июне по сравнению с началом  текущего года возрос на 5,9 % и составил 10,5 трлн. тенге. Отмечается рост объемов долгосрочных кредитов на 1,5 %. С начала года общий объем депозитов вырос на 11,8 % и превысил 10,1 трлн. тенге.

Улучшилось состояние  ссудного портфеля банковского сектора. Так, по состоянию на 1 июня 2013 года доля неработающих займов снизилась до 35,0 % от общего ссудного портфеля против 36,7 % в начале года.

Инвестиционная и деловая  активность обеспечили рост налоговых  поступлений в государственный  бюджет на 11,3% по сравнению с аналогичным периодом 2012 года. Процент исполнения плана за первое полугодие составил 104,5 %.

Несмотря на значительное снижение экспорта и ощутимое увеличение импорта в первом квартале 2013 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, положительное сальдо текущего счета составило 1,9 млрд. долл. США.

В первом полугодии 2013 года реальный сектор экономики рос умеренными темпами. Рост промышленности составил 1,8%, горнодобывающая промышленность выросла на 2,2 %, обрабатывающая промышленность на 1,8%.

Объемы производства сельского хозяйства также демонстрируют незначительную динамику роста (1,4%), но в силу сезонности и сложившихся благоприятных климатических условий по итогам 2013 года ИФО сельского хозяйства оценивается на уровне 110,5%.

ВВП в реальном выражении в текущем году, по оценке, сложится на уровне

6,0% к прошлогоднему  уровню. Основными факторами прироста  ВВП в 2013 году будут внутренний  спрос: конечное потребление и  валовое накопление. Конечное потребление  в 2013 году предположительно возрастет на 8,5%, валовое накопление основного капитала – на 8,0%.

В результате финансово-хозяйственной  деятельности Национальным Банком за 2009 год были получены доходы в размере 50 134,8 млн. тенге, а затраты составили 15 970,1 млн. тенге. В итоге чистая прибыль составила 34 164,7 млн. тенге, увеличившись на 13,1% по сравнению с 2008 годом.

По монетарной деятельности Национального Банка за 2009 год  в результате операций на внешнем  и внутреннем рынках нетто-доходы сложились  в размере 49 055,2 млн. тенге с ростом на 5 715,3 млн. тенге или на 13,2% . Информация о доходах и затратах Национального банка по монетарной деятельности(на нетто - основе) представлена в таблице 1.

 

По операциям на внешнем  рынке нетто-доходы сложились в  размере 40 125,6 млн. тенге, с уменьшением на 27 074,9 млн. тенге (на 40,3%) в результате уменьшения нетто- доходов по валютному портфелю на 27 118,7 млн. тенге ( на 40,6%), в том числе во внутреннем управлении нетто-доходы снизились на 24 063,8 млн. тенге и составили 42 732,7 млн. тенге, во внешнем управлении нетто-затраты составили 3 069,3 млн. тенге с ростом на 3 054,9 млн. тенге.

По портфелю золота нетто-доходы увеличились на 43,8 млн. тенге ( на 10,5%) и составили 462,2 млн. тенге в связи  с ростом цен на золото.

По операциям на внутреннем рынке сложился нетто-доход в сумме 8929,6 млн. тенге с ростом на 30 712,6 млн. тенге (на 137,5%) за счет роста нетто-доходов по операциям с внутренней финансовой системой на 31 836,3 млн. тенге в связи с увеличением объема операций по рефинансированию банков.

Нетто-затраты по операциям  с государственными ценными бумагами уменьшились на 11 582,1 млн. тенге (на 75,4%) и составили 3 787,5 млн. тенге в связи  с уменьшением объема государственных  ценных бумаг в портфеле Национального  Банка по сравнению с 2008 годом по причине погашения облигаций, а также в результате продаж ценных бумаг.

Затраты по депозитам  Правительства выросли на 55,3 млн. тенге ( на 28,9%) и составили 246,6 млн. тенге, что связано с увеличением объема размещаемых депозитов.

За 2009 год были созданы провизии по займам предоставленным банкам, в результате чего нетто-затраты составили 10 654,2 млн. тенге.

По немонетарной деятельности Национального Банка доходы за 2009 год составили 1 079,6 млн. тенге и  увеличились на 244,8 млн. тенге ( на 29,3%), затраты сложились в размере 15 970,1 млн. тенге и увеличились на 1 992,3 млн. тенге (на 14,3%). В результате нетто-затраты составили 14 890,5 млн. тенге. Информация о доходах и затратах Национального банка по немонетарной деятельности представлена в таблице 2.

 

Доходы по немонетарной деятельности увеличились в основном за счет непредвиденных доходов, которые  составили 458,3 млн. тенге и выросли  на 353,7 млн. тенге (в 4,4 раза) в связи  с реализацией в отчетном периоде  мини-слитков золота и передачей  акций АО “Накопительный пенсионный фонд “ГНПФ” в собственность Национального Банка в соответствии с постановлением Правительства №668 от 7 мая 2009 года.

Затраты по немонетарной деятельности увеличились в основном за счет непредвиденных затрат, что  связано с безвозмездной передачей Правительству акций АО “Казахстанский фонд гарантирования ипотечных кредитов”, принадлежащих Национальному Банку, на основании постановления Правления Национального Банка №19 от 27 февраля 2009 года и передачей акций Национального аналитического центра, принадлежащих Национальному Банку, в собственность Правительства на основании постановления Правления Национального Банка №112 от 30 ноября 2009 года.

Капитальные расходы  Национального Банка осуществлены в сумме 13 161,1 млн. тенге, с понижением на 75 571,7 млн. тенге, в основном за счет уменьшения расходов на пополнение уставных капиталов организаций Национального Банка. Информация о капитальных расходах Национального Банка представлена в таблице 3.

Таблица 3 Капитальные  расходы Национального Банка в млн. тенге.

№	Наименование	2008  год	2009 год	Отклонение
				+/-	%
1	Строительство объектов	4,1	1,2	-2,9	-70,7
2	Реконструкция и расширение  действующих  производств	14,5	0,1	-14,4	-99,3
3	Капитальный ремонт основных средств	83,5	20,3	-63,2	-75,7
4	Приобретение основных средств	733,9	319,9	-414,0	-56,4
5	Приобретение нематериальных активов	296,4	119,6	-176,8	-59,6
6	Прочие расходы	87600,4	12700,0	-74900,4	-85,5
7	Итого капитальные расходы	88732,8	13 161,1	-75571,7	-85,2

 

Организации Национального Банка. Доходы республиканских государственных предприятий Национального Банка от реализации продукции ( работ, услуг) за 2009 год составили 9 829,0 млн. тенге, расходы на производство продукции (работ, услуг) – 8 421,5 млн. тенге. Чистый доход предприятий после уплаты в бюджет корпоративного подоходного налога составил 1 225,5 млн. тенге.

Акционерные общества Национального  Банка. Доходы акционерных обществ  за 2009 год составили 19 805,2 млн. тенге, расходы – 7 192,6 млн. тенге. Чистый доход после уплаты в бюджет корпоративного подоходного налога сложился в размере 11 069,8 млн. тенге.

 

3.1 Экономическое развитие  реального сектора экономики  и обеспечение финансовой стабильности

 

Начало 2009 года характеризовалось девальвацией национальных валют в странах – торговых партнерах Казахстана, а также низкими ценами и невысоким спросом на энергоресурсы, вызванным рецессией в мировой экономике.

Проведенная в феврале  девальвация тенге способствовала улучшению состояния экономики. Однако слишком медленный рост цен на основные товары казахстанского экспорта, снижение внешнего и внутреннего спроса, привели к падению экономики в 1 полугодии 2009 года.

Улучшение со второго  полугодия 2009 года внешнего спроса и ценовой конъюнктуры на мировых товарных рынках, а также антикризисные меры Правительства значительно снизили глубину падения экономики, в результате чего наметившиеся признаки восстановления, укрепившись в последнем квартале года, позволили завершить 2009 год с небольшим ростом.

Объем ВВП в текущих  ценах в 2009 году достиг 15,9 трлн. тенге. Темп реального роста ВВП по сравнению  с 2008 годом составил 1,2% . Информация о динамике реального ВВП представлена в диаграмме 1.

Диаграмма 1 – Динамика реального ВВП за 2002-2009 годы

За 2009 год объем производства и распределения электроэнергии, газа и воды снизился на 1,9%, торговли – на 2,0%, транспорта – на 2,7%, обрабатывающей промышленности - на 4,5%, строительства  – на 4,9%, услуг гостиниц и ресторанов – на 8,7%, финансовых услуг – на 10,6%.

Рост был отмечен  в сельском хозяйстве – на 13,8%, связи – на 8,3%, горнодобывающей  отрасли – на 6,1%, операциях с  недвижимым имуществом – на 2,5%, а  также в государственном управлении и социальной сфере.

Рост ВВП в целом был обеспечен увеличением на 2,0% сегмента производства товаров, где ведущую роль сыграли горнодобывающая промышленность и сельское хозяйство. В производстве услуг, которое снизилось на 0,4% рост в операциях с недвижимым имуществом, связи, а также в государственном управлении и социальной сфере, не смогли в полной мере компенсировать падение других отраслей данного компонента.