План маркетинга страховой компании

 
 

     Прочие  мероприятия:

      1. Первое  важное направление- оптимизация  структуры рекламных средств  за счет увеличения доли наиболее  эффективных медиа-средств.

      Можно посоветовать начальнику отдела рекламы обратить внимание на  такое эффективное средство как реклама в прессе. Было бы полезно, если бы ООО «РГС-Столица» публиковало свои рекламные объявление на страницах местных газет. Достоинством этого вида рекламы является «замечаемость» рекламных объявлений читателем из-за подбора типографского шрифта, выделения тех слов, которые несут основную смысловую нагрузку. Реклама в газете (журнале) является одной из самых удобных, так как можно не только дать рекламное объявление общепринятого формата, но и дать в интервью руководителя предприятия скрытую рекламу или просто статью о фирме.

      Эффективность данного средства подтверждена опытом самой компании. Но объем его использования  незаслуженно низкий.

      2. Из других рекомендаций отмечу  следующее: активизировать работу  с журналистами по размещению  в СМИ имиджевой рекламы.

        Стремиться к расширению ассортимента  услуг. Потребителю всегда интересная  новая услуга.

      Проводить промо- акции с частотой 1 раз в месяц. Это увеличит узнаваемость услуг и увеличит спрос на них.

      Значительно повысить роль планирования. Разрабатывать  не только квартальные планы рекламной  работы, но и на год. Предусматривать  в планах совместные мероприятия  с оптовыми предприятиями, фирмами  изготовителями, а также внешние  источники финансирования. Перспективное  и текущее планирование рекламной  работы позволит равномерно распределять средства и загруженность персонала  в течение года.

5. Бюджет маркетингового плана

 

     Предлагаемый  проект мероприятий для ОАО «РГС-Столица», а именно все мероприятия предпологаемые по плану маркетинга, будет способствовать росту эффективности функционирования компании, о чем свидетельствуют данные расчетов, представленные ниже.

      В прочие расходы войдут:

- размещение  статей рекламного характера  на интернет порталах

- социальный  маркетинг (помощь малоимущим и нуждающимся)

Таблица 3.3

Единовременные  затраты по проекту мероприятий, т.р.

Показатель	2011 год
Затраты на рекламную компанию - аутдор - пресса - собственный  сайт	250
Приобретение  компьютерной  техники	125
Обучение  персонала	35
Прочие	45
ИТОГО	455

      Как видно из таблицы 3.3 общая сумма  планируемых единовременных  затрат по проекту мероприятий составит 455  т.р.

     На  рисунке  3.6 отражена структура единовременных затрат по проекту мероприятий. 

Рис.3.6. Структура единовременных затрат по проекту мероприятий

      Как видно из рисунка , наибольшую долю в структуре затрат будут занимать затраты на рекламную кампанию (55%).

      На  следующем этапе проводим расчет  ежегодных затрат по проекту мероприятий.

      При этом следует учесть, что  прирост  материальных затрат планируется в  размере 10%, прирост отчислений на заработную плату  обусловлен необходимостью найма  дополнительных специалистов. Прирост  прочих статей затрат планируется в  размере 4%.

      Прирост затрат на заработную плату составит:

число нанимаемых специалистов	*	средняя месячная заработная плата, т.р.	*	12 месяцев
2	*	24	*	12	=	576

 
 

Таблица  3.4

Прогноз ежегодных затрат по проекту на 2011 год

Показатель	Годы, т.р.		Динамика, т.р.	Темп, %
	2010 год (база)	2011 год (прогноз)
Операционные  расходы	527321	580053	52732	110,00
Затраты на оплату труда	14356	14932	576	104,01
Отчисления  от заработной платы	3733	3882	150	104,01
Прочие	530756	551986	21230	104,00
ИТОГО	1076165	1150853	74688	106,94

 

     Таким образом, в 2011 году планируется прирост  затрат в целом на 74688 т.р. или на 6,94%.

      На  рисунке 3.7  отражена планируемая структура затрат по проекту.

Рис.3.7.  Структура ежегодных затрат по проекту мероприятий в 2011 году

      Как видно из рисунка 3.7, наибольшую долю в структуре затрат будут занимать  расходы по ведению дел (51%).

      Предположим, что прирост затрат на последующие  годы также сохраниться в размере 6,94% (см. таблицу 3.5).

Таблица 3.5

Прогноз затрат по проекту мероприятий ОАО  «РГС-Столица» на 2011-2015 гг

Показатель	База	Прогноз
	2010 год	2011 год	2012 год	2013 год	2014 год	2015 год
Единовременные  затраты	455
Текущие затраты	1076165	1150853	1230725	1316139	1407482	1505164
ИТОГО	1076620	1150853	1230725	1316139	1407482	1505164

 

     Таким образом, на рисунке 3.8 отражена  прогнозная динамика затрат ОАО «РГС-Столица» в 2010-2015гг

Рис.3.8.  Динамика затрат ОАО «РГС-Столица» на 2010-2015 гг, т.р.

2. Оценка  эффективности

 

     В результате внедрения предложенных мероприятий в ОАО «РГС-Столица» планируется прирост выручки по трем вариантам: оптимистический (10%), реальный (7%), пессимистический (5%). Рассмотрим каждый из вариантов более подробно.

Таблица 3.6

Прогноз выручки по трем вариантам

Показатель	База	2011 год  - прогноз
	2010 год	оптимистический	реальный	пессимистический
Выручка, т.р.	1574261	1731687	1684459	1652974
Процент прироста, %	-	10	7	5
Прирост, т.р.	-	157426	110198	78713

 

      На  рисунке 3.9 отражен прогноз выручки по проекту мероприятий на 2011 год по трем вариантам.

Рис.3.9.  Прогноз выручки ОАО «РГС-Столица» на 2011год по трем вариантам

      Как видно, наиболее подходящим является реальный вариант, то есть на 7% или на 110198 т.р. (см. рисунок 3.10) 

Рис.3.10.  Прогноз выручки по реальному прогнозу ОАО «РГС-Столица» в 2011 году

      Таким образом, планируется ежегодный  прирост выручки по проекту мероприятий на 7%.

     В  таблице 3.7 отражен прогноз основных показателей по проекту мероприятий  на 2011-2015гг 
 
 
 
 

     

Показатель	База, т.р.	Прогноз, т.р.					Динамика, т.р.	Темп изменения, %
	2010 год	2011 год	2012 год	2013 год	2014 год	2015 год	2015 к 2010	2015 к 2010
Выручка	1574261	1684459	1802371	1928537	2063535	2207982	633721	140,26
Затраты	1076620	1150853	1230725	1316139	1407482	1505164	428544	139,80
Прибыль	497641	533606	571647	612398	656053	702818	205177	141,23
Налог на прибыль	119434	128065	137195	146976	157453	168676	49242	141,23
Чистая  прибыль	378207	405541	434452	465422	498600	534142	155935	141,23

       Таблица 3.7

       Прогноз показателей по проекту мероприятий на 2011-2015гг 

     

Показатель	База, т.р.	Прогноз, т.р.					Динамика, т.р.
	2010 год	2011 год	2012 год	2013 год	2014 год	2015 год	2015 к 2010
Выручка	1574261	1684459	1802371	1928537	2063535	2207982	633721
Затраты	1076620	1150853	1230725	1316139	1407482	1505164	428544
Прибыль	497641	533606	571647	612398	656053	702818	205177
Чистая  прибыль	378207	405541	434452	465422	498600	534142	155935
Рентабельность  к выручке
а) по прибыли	31,6	31,7	31,7	31,8	31,8	31,8	0,2
б) по чистой прибыли	24,0	24,1	24,1	24,1	24,2	24,2	0,2
Рентабельность  к затратам
а) по прибыли	46,2	46,4	46,4	46,5	46,6	46,7	0,5
б) по чистой прибыли	35,1	35,2	35,3	35,4	35,4	35,5	0,4