Основные направления оптимизации анализа денежного обращения в Российской Федерации

 

Содержание

 

Введение…………………………………………………………………………...3

Глава 1. Теоретические основы денежного обращения и роль Банка  России в его организации

1.1 Эволюция и характерные  особенности современных денежных  систем…5

1.2 Денежная масса и  методы ее оценки……………………………………….12

Глава 2. Деятельность Центрального Банка России в регулировании  денежного обращения

2.1 Организационная структура  и функции Центрального Банка……………19

2.2 Регулирование денежного  обращения Центральным Банком……………23

Глава 3. Основные направления  оптимизации анализа денежного  обращения в Российской Федерации

3.1 Анализ применяемых  методов регулирования налично-денежного  обращения Центральным Банком  РФ…………………………………………37

3.2 Направление политики Центрального Банка в области денежного обращения на 2011-2013 года…………………………………………………...43

Заключение…………………………………………………………………….....48

Список литературы………………………………………………………………50

 

Введение

Эффективное развитие отечественной  экономики во многом определяется состоянием денежного обращения, стабильным функционированием  денежной системы. Важностью общественных отношений, складывающихся в ходе денежного  обращения, для экономического и  политического развития страны обусловлено  их регулирование со стороны государства  с помощью права.

Экономика Российской Федерации, находящаяся в состоянии реформирования и перехода к рыночной системе  хозяйства, нуждается в современном  механизме финансово-правового регулирования, важнейшей составной частью которой  является денежно-кредитная политика. Успехи здесь налицо – за последние  годы ликвидирована гиперинфляция  и кризис неплатежей. Необходимо подчеркнуть, что в последние годы научный  интерес к проблемам денежного  обращения заметно усилился, появилось  большое количество научных публикаций на эту тему.

Актуальность темы определяется тем, что ключевым элементом финансовой системы любого развитого государства  сегодня является Центральный Банк, выступающий официальным проводником  денежно-кредитной политики. В свою очередь, денежно-кредитная политика, наряду с бюджетной, составляет основу всего государственного регулирования  экономики. Поэтому эффективная  деятельность Центрального Банка является одним из условий эффективного функционирования рыночной экономики.

Денежно-кредитная политика, как известно, - это совокупность мероприятий, направленных на изменение  денежной массы в обращении, объема кредитов и общего уровня процентных ставок. Основным субъектом денежно - кредитной политики на макроуровне  является государство, а проводником  его политики является ЦБ. Регулирующая деятельность ЦБ направлена на осуществление  контроля за состоянием совокупно - денежной массы в стране, а ее цель - это  эффективное управление денежным оборотом путем установления границ прироста денежной массы, достижения стабильности национальной валюты, урегулирования государственного долга.

Основные направления  единой государственной денежно - кредитной  политики, разрабатываемые в соответствии с Федеральным законом «О Центральном  банке Российской Федерации Банке  России», определяют те конкретные задачи, которые в предстоящем год  будет решать Банк России.

Согласно Конституции  Российской Федерации (статья 75, п.2) и  Федеральному закону «О Центральном  банке Российской Федерации (Банке  России)» (статья 4) главной задачей  Центрального Банка страны является защита и обеспечение устойчивости национальной денежной единицы - российского  рубля. В данном документе формулируются  цели денежно - кредитной политики и  определяются основные меры, направленные на поддержание стабильности внутренних цен и валютного курса российского  рубля, а также количественные ориентиры  основных макроэкономических пропорций. Все это делает политику Банка  России более прозрачной, служит повышению  доверия к экономической политике государства, что является важным условием формирования в обществе устойчиво  низких инфляционных ожиданий.

Целью курсовой работы является исследование роли ЦБ РФ в регулировании  денежного обращения страны. Это  предполагает решение следующих  задач: исследовать теоретические  аспекты денежного обращения  и роль Банка России в его организации; проанализировать деятельность Банка  России в регулировании денежного  обращения; исследовать основные направления  оптимизации анализа денежного  обращения в России.

 

 

Глава 1. Теоретические основы денежного обращения и роль Банка  России в его организации

1.1 Эволюция и характерные  особенности современных денежных  систем

Денежная система –  это форма организации денежного  обращения в стране, закрепленная национальным законодательством. В  каждой стране она складывалась исторически  по мере развития товарно-денежных отношений  в стране. Денежные системы сформировались в XVI - XVII вв. в условиях становления  централизованных государств и их национальных товарных и финансовых рынков.

Основными элементами денежной системы являются:

• название денежной единицы и масштаб цен;
• виды денежных знаков;
• эмиссионный механизм и порядок обеспечения денежных знаков;
• структура денежной массы в обороте;
• порядок установления валютного курса и обмена на иностранные;
• механизм денежно-кредитного регулирования.

 

Название денежной единицы  и масштаб цен как элемент  денежной системы складывался исторически. Например, рубль вначале был синонимом  гривны – денежной и весовой единицы  Древней Руси. В  XIV и XVII вв. копейка была основным реально существующим номиналом денежной системы. В настоящее время в основе денежной системы России лежит рубль, разменный на 100 копеек.

Виды денежных знаков –  это в основном кредитные банковские билеты, а также бумажные деньги (казначейские билеты и разменная  монета).

Эмиссионный механизм понимается как порядок выпуска денег  в оборот и их изъятия их оборота. Порядок обеспечения денежных знаков устанавливается законодательствами стран. В частности, в России в  законах «О Центральном банке  Российской Федерации (Банке России)»  и «О банках и банковской деятельности» устанавливается, что в качестве обеспечения могут служить товарно-материальные ценности: золото и драгоценные металлы, свободно-конвертируемая валюта и проч.

Структура денежной массы  в обороте – это соотношение  либо между наличной и безналичной  денежной массой, либо между отдельными купюрами в общей сумме банкнот  или в общем количестве банкнот.

Порядок установления валютного курса представляет собой котировку валют, или отношение единицы валюты данной страны к валюте других стран.

Механизм денежно-кредитного регулирования – это различные  инструменты денежно-кредитного регулирования  для поддержки устойчивости денежного  оборота и национальной денежной единицы.[5, с.66]

Денежные системы прошли длительных путь развития, видоизменяясь  вместе с эволюционными процессами, происходившими в экономике стран  и регионов.

Классификацию денежных систем отдельных государств принято производить  по разным ключевым признакам: по виду денег как формы платежного средства, по роли государства в регулировании  денежного оборота и т.д.

В процессе эволюции сложились  три вида денежных систем: биметаллизм, монометаллизм и система бумажных и кредитных денег (рис.1)

Биметаллизм – это денежная система, при которой роль всеобщего  эквивалента законодательно была закреплена за двумя металлами – золотом и серебром. В рамках этой системы предусматривалась свободная чеканка монет их обоих металлов. Различают три разновидности биметаллизма:

• систему параллельной валюты, в рамках которой соотношение между золотом и серебром устанавливалось стихийно в соответствии с рыночной ценой этих металлов;
• систему двойной валюты – соотношение между металлами устанавливалось государством и в соответствии с этим производилась чеканка монет из золота и серебра;
• систему «хромающей» валюты – систему, при которой и золотые, и серебряные монеты служили законным платежным средством, однако не на равных условиях, поскольку монеты из серебра чеканились в закрытом порядке, а из золота – свободно, и серебряные монеты являлись знаком золота.

 Биметаллизм существовал с XIV - XVII вв., а в некоторых странах Западной Европы и в XIX в. Наличие двух металлов в роли всеобщего эквивалента, однако, вступало в противоречие с экономической сущностью денег как единого товара, призванного осуществлять измерение стоимости всех других товаров и затрудняло развитие рыночных отношений. Развитие экономических отношений требовало стабильности денежной системы, не подверженной колебаниям стоимости одного из денежных металлов. Требования действия закона стоимости в конечном счете привели к монометаллизму.[1, с.25]

Монометаллизм – это денежная система, при которой всеобщим эквивалентом служит один металл: или золото, или серебро. При этом в обращении присутствуют и другие знаки стоимости, разменные на золото (банкноты, казначейские билеты, разменная монета).[5, с.68]

В Российской империи золотой  монометаллизм был введен в 1897г. когда появились реальные условия  для пополнения золотого запаса страны: за несколько предшествующих лет  он увеличился почти в 3 раза.

Добыча золота и серебра  в мире ограничена, что сдерживало увеличение денежной массы, а следовательно, и развитие товарного производства. Противоречие между количеством  денежного товара и потребностью рынка в деньгах удалось разрешить  путем выпуска в обращение  знаков стоимости полноценных денег: кредитных и бумажных.[1, с.25]

В зависимости от характера  обращения и обмена денежных знаков на золото в теории денег различают  три типа денежных систем:

• золотомонетный стандарт;
• золотослитковый стандарт;
• золотодевизный стандарт.

 

Самой стабильной и эластичной денежной системой являлась система  золотомонетного стандарта. Для  нее характерно: обращение золотых  монет; непосредственное выполнение золотом  всех функций денег: свободная чеканка  золотых монет с фиксированным  золотым содержанием; свободный  размен денежных знаков на золотые  монеты по нарицательной стоимости; допускалось свободное перемещение золота внутри страны и между странами. Поскольку стоимость золота в качестве товара подвержена минимальным колебаниям, а излишние деньги в виде золотых монет уходили из обращения и оседали на руках в виде сокровища, то золотомонетный стандарт как самонастраивающаяся денежная система наилучшим образом удовлетворял потребности рыночной экономики. Эта система была стабильной и эластичной.

Устойчивая денежная система  стимулировала развитие кредитных  отношений, внешнеэкономических связей, полную реализацию законов рыночной экономики, а следовательно, высокие  темпы общественного производства.

Однако даже в период расцвета золотомонетного стандарта обмен банкнот на золото нередко приостанавливался, когда государства вынуждены были финансировать военные расходы за счет бумажной эмиссии.

Золотослитковый стандарт, сохраняя за золотом роль денежного  товара,  ограничивал его использование  в обращении. Золотослитковый стандарт был введен в период частичной стабилизации экономики (1924 - 1928 гг.) в некоторых из западноевропейских стран (в частности, в Англии в 1925 г., во Франции - в 1928 г.). В обращении находились неразменные на золото банкноты. Запрещалось свободное перемещение золота из одной страны в другую. При золотослитковом стандарте банкноты обменивались на золото в слитках только при предъявлении их на сумму не меньше установленной законом.

Данный стандарт существовал  в странах, обладавших запасами золота: в Англии, Франции, Японии. Свободной  чеканки монет не существовало, размен денег на золото был ограничен  стоимостью слитков.

В странах, не обладавших большими запасами золота (Австралия, Германия, Дания, Норвегия и др.), существовал  золотодевизный стандарт, и связь  банкнот с золотом была еще  более опосредованной, чем при  золотослитковом. При золотодевизном стандарте банкноты обменивались на девизы, т.е. на иностранную валюту, которая была размена на золото.  В итоге возникла валютная зависимость одних стран от других.