Финансовый механизм управления деятельностью предприятия кредитно-финансовой сферы города и повышение его эффективности (на примере ООО

Продолжение приложения 10

1	2	3	4	5	6	7	8
2011 г.
До востребования	1605001	410026	98327	0	43880	0	2157234
До 30 дней	3000	0	104600	0	36156	0	143756
От 31 до 90 дней	15400	13409	280000	0	1053	0	309862
От 91 до 180 дней	40861	419408	80000	0	15589	0	555858
От 181 до 1 года	148639	121777	227000	0	5473	0	502889
От 1 года до 3 лет	54383	6227752	0	0	0	0	6282135
Свыше 3 лет	54947	1053332	0	0	0	24138	1132417
Итого	1922231	8245704	789927	0	102151	24138	11730734

Источник: Составлено автором на основе годовых отчетов ООО «Русфинанс Банк» за 2009-2011 гг.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение 11

Соотношение активов  и пассивов ООО «Русфинанс Банк» по сроку

за 2009-2011 гг.

Степень ликвидности банка	Сроки размещения и привлечения  ресурсов	Размещение ресурсов (тыс.руб.) Актив	Привлечение ресурсов (тыс.руб.) Пассив	Абсолютная разница (тыс.руб.)	Степень покрытия
1	2	3	4	5	6
2009 г.
Мгновенная ликвидность	До востребования	786594	1879624	-1093030	0,42
Краткосрочная ликвидность	До 30 дней	244718	299000	-54282	0,82
	От 1 месяца до 3 месяцев	860587	148247	712340	5,81
	От 3 месяцев до 6 месяцев	1004830	893165	111665	1,13
	От 6 месяцев до 1 года	2166559	329117	1837442	6,58
Долгосрочная ликвидность	От 1 года до 3 лет	3910475	4090570	-180095	0,96
	Свыше 3 лет	113058	1723447	-1610389	0,07
Неликвидные ресурсы		1468323	698711	769612	2,10
2010 г.
Мгновенная ликвидность	До востребования	1035855	1292897	-257042	0,80
Краткосрочная ликвидность	До 30 дней	282620	257040	25580	1,10
	От 1 месяца до 3 месяцев	66897	1488923	-1422026	0,04
	От 3 месяцев до 6 месяцев	205198	1089819	-884621	0,19
	От 6 месяцев до 1 года	1867495	325708	1541787	5,73
Долгосрочная ликвидность	От 1 года до 3 лет	5799800	3671128	2128672	1,58
	Свыше 3 лет	609455	1204820	-595365	0,51
Неликвидные ресурсы		1334142	1574728	-240586	0,85
2011 г.
Мгновенная ликвидность	До востребования	1450435	2157234	-706799	0,67
Краткосрочная ликвидность	До 30 дней	183289	143756	39533	1,28
	От 1 месяца до 3 месяцев	273885	309862	-35977	0,88

 

Продолжение приложения 11

 

1	2	3	4	5	6
	От 3 месяцев до 6 месяцев	274901	555858	-280957	0,49
	От 6 месяцев до 1 года	2249294	502889	1746405	4,47
Долгосрочная ликвидность	От 1 года до 3 лет	5301305	6282135	-980830	0,84
	Свыше 3 лет	799132	1132417	-333285	0,71
Неликвидные ресурсы		2917015	1718522	1198493	1,70

Источник: Составлено автором на основе пояснительных записок к балансу ООО «Русфинанс Банк» за 2009-2011 гг.

¹ Финансовый менеджмент [Текст]: Учебник для вузов / Под ред. акад. Г.Б. Поляка. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2009. – С. 217.

 

² Азрилиян, А.Н. Большой экономический словарь [Текст] / А.Н.Азрилиян. – М.: Институт новой экономики, 2009. – С. 876.

 

³ Вахрин, П.И. Финансы и кредит: учебник для вузов / П.И. Вахрин, А.С. Нешитой. – М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К^о», 2005. – С. 21.

⁴ Финансы [Текст]: учебник / Под ред. А.Г. Грязновой, Е.В. Маркиной. – М.: Финансы и статисктика, 2007. – С. 56.

 

⁵ Большой экономический словарь / Под ред. А.Н. Азрилияна. Указ. соч. С. 712.

 

⁶ Там же. С. 712.

 

⁷ Федулова, С.Ф. Финансы [Текст]: учебное пособие / С.Ф. Федулова. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: КНОРУС, 2011. – С. 213.

 

⁸ Финансовый менеджмент [Текст]: Учебник / Под ред. д.э.н., проф. А.М. Ковалевой. – М.: ИНФРА-М, 2009. – С. 119.

 

⁹ Бланк, А.И. Финансовый менеджмент [Текст]: учебный курс / А.И. Бланк. – 2-е изд., перераб. и доп. – К.: Эльга, Ника-Центр, 2004. – С. 20.

¹⁰  Макаров, А.С. Развитие теории и методологии формирования финансовой политики организации [Текст]: дис. … докт. экон. наук: 08.00.10 / А.С. Макаров. – Нижний Новгород, 2011. – С. 44.

 

¹¹ Макаров, А.С. Указ. соч.  С. 45.

 

¹² Магомедов, Г.И. О некоторых вопросах организации кредитного мониторинга / Г.И. Магомедов // Финансы и кредит. – 2009. – №13. – С. 34.

¹³ Родионова, Н.П. Совершенствование финансового механизма управления предприятием [Электронный ресурс]: дис. … канд. экон. наук: 08.00.05 / Н.П. Родионова. – М.: РГБ, 2003. – С. 23.

 

¹⁴ Хольнова, Е.Г. Составляющие финансового механизма отечественного банковского менеджмента [Текст] / Е.Г. Хольнова // Финансы и кредит.  – 2012. – №9. – С. 3

¹⁵ Бланк, И.А. Концептуальные основы финансового менеджмента [Текст]: учеб. / И.А. Бланк. – Киев: Ника-Центр, Эльга, 2009. – С. 248.

 

¹⁶ Федулова, С.Ф. Финансы [Текст]: учебное пособие / С.Ф. Федулова. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: КНОРУС, 2011. – С. 131.

 

¹⁷ Родионова, Н.П. Указ. соч. С. 19.

¹⁸ Федулова, С.Ф. Указ. соч.  С. 131.

¹⁹ Шаталова, Е.П. Кредитоспособность и кредитный риск в банковском риск-менеджменте [Текст] / Е.П. Шаталова, А.Н. Шаталов // Финансы и кредит. – 2011. – №17. – С. 46.

 

²⁰ Шеремет, А.Д. Комплексный анализ финансовой деятельности [Текст]: Учебник для вузов / А.Д. Шеремет. – испр. и доп. – М.: Инфра-М, 2011. – С. 247.

²¹ Банковский менеджмент [Текст]: учеб. для студентов высш. учеб. заведений / [О. И. Лаврушин и др.]; под ред. заслуж. деятеля науки Рос. Федерации, д-ра экон. наук, проф. О. И. Лаврушина; [Финансов. акад. при Правительства Рос. Федерации]. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: КНОРУС, 2010. – С. 127.

²² Жарковская, Е.П. Указ. соч.  С. 229.

 

²³ Магомедов, Г.И. Указ. соч. С. 34.

²⁴ Якина, И.М. Финансовая отчетность коммерческих банков в системе учетно-аналитического обеспечения корпоративного менеджмента [Текст] / И.М. Якина // Финансы и кредит. – 2012. – №3. – С. 39.

²⁵ Жарковская, Е.П. Указ. соч.  С. 230.

 

²⁶ Якина, И.М. Указ. соч.  С. 39.

²⁷ Организация деятельности коммерческого банка / К.Р. Тагирбеков [и др.]; под ред. К.Р. Тагирбекова. – М.: Весь Мир, 2010. – С. 306.

²⁸ Басовский, Л.Е. Финансовый менеджмент [Текст]: Учебник / Л.Е. Басовский. – М.: ИНФРА-М, 2012. – С. 203.

 

²⁹ Жарковская, Е.П. Указ. соч.  С. 232.

³⁰ Якина, И.М. Финансовая отчетность коммерческих банков в системе учетно-аналитического обеспечения корпоративного менеджмента [Текст] / И.М. Якина // Финансы и кредит. – 2012. – №3. – С. 39.

³¹ Магомедов, Г.И. О некоторых вопросах организации кредитного мониторинга / Г.И. Магомедов // Финансы и кредит. – 2009. – №13. – С. 36.

³² Шаталова, Е.П. Кредитоспособность и кредитный риск в банковском риск-менеджменте [Текст] / Е.П. Шаталова, А.Н. Шаталов // Финансы и кредит. – 2011. – №17. – С. 46.

 

³³ Жарковская, Е.П. Указ. соч.  С. 239.

³⁴ Якина, И.М. Финансовая отчетность коммерческих банков в системе учетно-аналитического обеспечения корпоративного менеджмента [Текст] / И.М. Якина // Финансы и кредит. – 2012. – №3. – С. 41.